一、利率

1.市场利率r= r*+ RP=r*+IP+DRP+LRP+MRP

无风险利率= r*+IP

式中：

r*--纯粹利率

IP--通货膨胀溢价；

DRP--违约风险溢价；

LRP--流动性风险溢价；

MRP--期限风险溢价。

2. 计息期利率=报价利率/年内复利次数=r/m

式中，报价利率为r，复利次数为m

二、复利终值和现值

式中：

P：现值 

F：终值

i：利率 

n：期数 

A：年金 

I：利息

7.预付年金终值

方法一：F=A×（F/A，i，n）×（1+i）

方法二：F=A×[（F/A，i，n+1）-1]

8.预付年金现值

方法一：P=A×（P/A，i，n）×（1+i）

方法二：P=A×[（P/A，i，n-1）+1]

9.递延年金终值

F=A×（F/A，i，n）

10.递延年金现值

方法一：P= A×（P/A，i，n）×（P/F，i，m），其中m是递延期。

方法二：P=A×（P/A，i，m+n）-A×（P/A，i，m）

方法三：P=A×（F/A，i，n）×（P/A，i，m+n）

11.永续年金现值（永续年金没有终值）

P=A /i

三、风险与报酬

式中，Rp表示证券组合的期望报酬率，Rj表示第j种证券的期望报酬率，Aj表示第j种证券在全部投资额中的比重；m是组合中的证券种类总数。

6. 投资组合的协方差、标准差和相关系数

7. 总期望报酬率＝Q×风险组合的期望报酬率＋（1－Q）×无风险利率

总标准差＝Q×风险组合的标准差

式中，Q代表投资者投资于风险组合的比例；1-Q代表投资于无风险资产的比例。