带你快速了解什么是概率和收益的权衡？：带你快速了解什么是概率和收益的权衡？客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。一个选项是无风险收益，问被调查者在多大的成功概率下认为两个选项是无区别的。要求投资者就可能的收益而不是收益概率做出选择。【例题·单选题】关于个人风险承受能力的评估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性。

时间偏好和损失厌恶效应的主要内容是什么？：时间偏好和损失厌恶效应的主要内容是什么？二、损失厌恶效应，人们在面对同样数量的收益和损失时。损失会使他们产生更大的情绪波动，人们表现出风险厌恶。由于损失厌恶的存在，（一）损失厌恶与禀赋效应，长期收益可能会周期性的被短期损失所打断“投资者不愿意承担这种短期损失的现象被称为，Ⅰ.损失厌恶是指人们对财务的减少比对财务的增加更加敏感，就越可能受到损失厌恶的侵袭；

如何运用套利定价方程计算证券的期望收益率？：如何运用套利定价方程计算证券的期望收益率？套利定价理论APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓广，由APT给出的定价模型与CAPM一样，罗尔与罗斯利用套利定价模型对美国股票市场上市股票的影响因素进行了实证分析。有四个宏观经济变量影响证券收益：（2）投机级债券与高等级债券收益率差额:（3）长期政府债券与短期政府债券收益率差额。已知无风险利率为5%。

期末年金现值是如何计算的？：期末年金现值是如何计算的？年金（普通年金）是ー组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。期末年金现值的计算：年金终值为PV，每年付款额为C，年利率为r，时间为t年。【例】某投资者在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的现值是多少？（三）期初年金终值的计算，（四）期初年金现值的计算：期初年金的现值等于期末年金现值的（1+r）倍：现值和终值如下图

期末年金终值是如何计算的？：年金的概念：年金（普通年金）是ー组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。①定期定额缴纳的房屋贷款月供；③退休后每个月固定领取的养老金；根据等值现金流发生的时间点不同，年金可以分为期初年金和期末年金，二者仅在于付款时间不同。期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期初（如房租）；期末年金即现金流发生在当期期末（如工资）。

有效年利率指的是什么？计算公式是什么？：有效年利率指的是什么？计算公式是什么？有效年利率指在给定的计息期利率和每年复利次数计算利息时，能够产生相同结果的每年复利一次的年利率，使用EAR表示为：其中，表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。【例题】小明有一笔压岁钱1000元，存入银行定期存款，利率为10%，每半年计息一次，那么小明存款的有效年利率是多少？

现值和终值是如何计算的？：现值和终值是如何计算的？折现值也称贴现值PDV（Present Discounted Value）是将未来的一笔钱按照某种利率折合为现值。是指某一时点上的一定量现金折合到未来的价值，复利计息。单利计息：用作估计一定投资额倍增或减半时所需要的时间的方法，假设以1%的复利来计息，只适用于利率（或通货膨胀率）在一个合适区间内的情况下。【例题·单选题】下列关于现值和终值的说法中

时间价值与利率的基本参数有哪些？：货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，（2）给定利率及终值，按单利计算的现值要高于复利计算的现值，资金的时间价值一般都是按照复利方式进行计算的，每期期末计算的利息加入本金形成新的本金，再计算下期的利息。（二）如果按一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和；如果一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。则称为复利终值，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。

证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理应该具备哪些条件？：证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理应该具备哪些条件？私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。1. 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；至少有一名高级管理人员取得证券或期货投资咨询从业资格。2. 任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的。

2020年证券投资顾问胜任能力考试如何备考？：2020年证券投资顾问胜任能力考试如何备考？根据以往考试经验，投顾考试大多是对概念性知识点内容的考查，需要记忆的内容比较多，考查范围广并且考得细致。对于计算题的考查涉及得并不多，并且考查的计算都是一些 比如单利、复利、股票价值以及财务比率等简单的计算，关于其他复杂的计算（比如套利组合）可以适，理解记忆即可，所以需要指出的是，关于计算题，考生不用花费太多时间。应该把重心放在各个章节的具体内容上。

如何理解证券投资顾问业务客户回访机制？：客户回访是企业用来进行产品或服务满意度调查、客户消费行为调查、进行客户维系的常用方法，【例题•单选题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（），I.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年。II.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访。III.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？：如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险：（2）应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制。（3）应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。