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客户理财价值观含义是什么?:客户理财价值观含义是什么?理财价值观是指能够影响到理财行为的理财目标。客户的理财价值观并不是一成不变的,客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。理财价值观是价值观的一种,它对个人理财方式的选择起着决定作用。同样理财价值观也因人而异。理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观,投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。
预测客户未来支出的含义是什么?:预测客户未来支出的含义是什么?财政支出预测是指通过对影响财政支出的各种因素的调查和分析研究,对未来一定时期财政支出规模和结构所做的预计、测算和推断。在估计客户未来支出时,从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出。(一)满足客户基本生活的支出:指在保证客户正常生活水平不变的情况下,考虑了通货膨胀后的支出数额预测。(二)客户期望实现的支出水平:有很多客户在维持现有消费水平的基础上。
个人现金流量表的含义是什么?有哪些作用?:个人现金流量表的含义是什么?现金流量表是财务报表的三个基本报告之一,一家机构的现金(包含银行存款)的增减变动情形。现金流量表的出现,主要是要反映出资产负债表中各个项目对现金流量的影响,现金流量表可用于分析一家机构在短期内有没有足够现金去应付开销。国际财务报告准则第7号公报规范现金流量表的编制。个人现金流量表用于反映个人一定时期的收入与支出情况。现金流量表分为收入、支出和盈余(或赤字)三个部分。
证券分析方法的主要类型有哪些?:证券分析方法的主要类型有哪些?证券分析(security analysis) 是指对可能会包含在资产组合中的证券进行的价值评估。投资者应该会询问是默克公司还是辉瑞公司的定价更诱人一点。股票和债券都必须进行价值评估以确定其投资吸引力,但是对股票进行的评估要远远难于对债券进行的评估。这是因为股票的市场表现对发行机构的状况更为敏感一些。一、证券分析方法的主要类型;二、证券投资分析的目标。
投资者的个人偏好与无差异曲线有怎样的关系?:投资者的个人偏好与无差异曲线有怎样的关系?这种期望收益率的増量可认为是对增加风险的补偿。这是否满足投资者个人的风险补偿要求因人而异。増加的期望收益率恰好能补偿增加的风险,増加的期望收益率超过对增加风险的补偿,(3)同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。(4)不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同。其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高。
有效证券组合的含义是什么?有什么特征?:有效证券组合的含义是什么?人们在所有可行的投资组合中进行选择,如果证券组合特征由期望收益率和收益率方差来表示,可以排除那些被所有投资者都认为差的组合,有效边界上的不同组合。因而有效组合相当于有可能被某位投资者选作最佳组合的候选组合。不同投资者可以在有效边界上获得任一位置,这一点所代表的组合在所有可行组合中方差最小,有效证券组合是指()。排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合。
不相关情形下的组合线的关系是怎样的?:不相关情形下的组合线的关系是怎样的?(一)不相关情形下的组合线:C点为最小方差组合,介于A与B之间的点代表的组合由同时买入证券A和B构成,买入A越多。买入B越少,而A点的东北部曲线上的点代表的组合由卖空B、买入A形成,组合中卖空B越多,组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定,即组合线上的组合均是可行的(合法的),则投资者只能在组合线上介于A、B点之间(包括A和B点)获得ー个组合
完全正、负相关下的组合线的关系是怎样的?:完全正、负相关下的组合线的关系是怎样的?相关系数是变量之间相关程度的指标。总体相关系数用ρ表示,如用期望收益率和标准差来描述一种证券,那么任意一种证券都可用在以期望收益率为纵坐标和标准差为横坐标的坐标系中的一点来表示。给定证券A、B的期望收益率和方差,证券A与证券B的不同的关联性将决定A、B的不同形状的组合线。(一)完全正、负相关下的组合线,(二)完全负相关下的组合线。
证券组合的含义是什么?有哪些类型?:夏普、林特耐、莫辛研究出资本资产定价模型;CAPM给出了资产的收益、风险以及二者关系的精确描述,证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型,三、证券组合管理的意义。采用适当的方法选择多种证券作为投资对象,以达到在保证预定收益的前提下使投资风险最小或在控制风险的前提下使投资收益最大化的目标。
证券系数β的含义是什么?如何应用?:证券系数β的含义是什么?β系数是一种评估证券系统性风险的工具,用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性,(一)β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率。可以作为单一证券(组合)的风险测定,(二)反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性β系数值绝对值越大。投资者会选择β系数较大的股票,选择β系数小的股票,
证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定,通过公众媒体开展业务的要求包括哪些内容?:证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定,证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得吹牛、提前5个工作日进行备案、鼓励为公众传播证券知识、不得公开做出具体投资建议等内容。1. 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,2. 证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广吿宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
与证券投资顾问业务相关的要求有哪些?:向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,相关规定对证券投资顾问业务的人员执业资格、管理制度建设、投资顾问业务的适当性管理、客户的告知义务、风险揭示、投资顾问服务协议、服务收费这几个方面提出了具体要求。(3)保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应,(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务。
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