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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、填写开户资料时,理财师可获得的客户的基本信息不包括( )。【选择题】
A.证件信息
B.联系地址
C.通讯方式
D.兴趣爱好
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:填写开户资料时,理财师可获得的客户的基本信息包括:姓名、性别、证件信息(选项A包括)、出生日期、联系地址(选项B包括)、通讯方式(选项C包括)等。兴趣爱好属于个人兴趣及人生规划和目标。
2、同样用10万元炒股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的()。【选择题】
A.实际风险承受能力
B.风险偏好
C.风险分散
D.风险认知
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:同样用10万元炒股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的实际风险承受能力。
3、在制定收入预算的过程中,理财师应关注的是()。
Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测
Ⅱ.尽量对比较确定的负债项目进行预测
Ⅲ.对收入的增长率抱谨慎态度
Ⅳ.随时关注支出现金流入的时间点
Ⅴ.关注收入现金流入的时间点【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在制定收入预算的过程中,理财师应关注:
(1)尽量对比较确定的收入项目进行预测;(I项正确)
(2)对收入的增长率抱谨慎态度;(III项正确)
(3)关注收入现金流入的时间点。(V项正确)
4、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()。
Ⅰ.子女教育储蓄
Ⅱ.按揭购房
Ⅲ. 存款
Ⅳ.购新车【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(Ⅰ项、Ⅱ项正确)
(3)长期目标,如退休、遗产等。
5、下列()属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。【选择题】
A.食、住
B.本息还贷支出预算
C.普通娱乐休闲
D.医疗
正确答案:B
答案解析:选项B正确:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目:
(1)其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。(选项ACD属于日常生活支出预算)
(2)专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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