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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、
负债结构分析的内容包括()。
Ⅰ. 消费负债比率
Ⅱ. 投资性负债比率
Ⅲ. 收入支出比率
Ⅳ. 自用性负债比率
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:通过资产负债表中的各类负债占比情况,基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构,负债结构分析的内容包括:
(1)消费负债比率;(Ⅰ项正确)
(2)投资性负债比率;(Ⅱ项正确)
(3)自用性负债比率。(Ⅳ项正确)
2、我国保险品种较多,下列属于我国主要的保险品种的有()。
I.人寿保险
II.团体保险
III.生育险
IV.人身意外险【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正确答案:C
答案解析:
我国的保险品种较多,主要的保险品种有人寿保险、人身意外保险、健康保险、财产保险、团体保险。
3、投资规划中,进行资产配罝的目标是()。【选择题】
A.风险最小化
B.风险和收益的平衡
C.收益最大化
D.效用最大化
正确答案:B
答案解析:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配罝在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配罝。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划,并不是单纯地追求更高的投资收益,合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。
4、在进行投资规划时,对投资组合的管理分为()。
I.资金的筹集
II.进行基本分析和技术分析
III.评价投资组合的业绩
IV.根据环境的变化对投资组合的修正【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:管理投资组合,包括评价投资组合的业绩(III项正确)和根据环境的变化对投资组合进行修正(IV项正确)。
5、教育规划的制定方法()。
I.确定教育目标
II.计算教育资金需求
III.计算教育资金缺口
IV.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
V.教育投资规划的跟踪与执行【组合型选择题】
A.I、II、III
B.II、III、IV、V
C.I、II、III、IV
D.I、II、III、IV、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:教育规划制定方法:
(1)确定教育目标;(I项正确)
(2)计算教育资金需求;(II项正确)
(3)计算教育资金缺口;(III项正确)
(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合;(IV项正确)
(5)教育投资规划的跟踪与执行。(V项正确)
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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