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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、遗产安排属于客户证券投资理财的()。【选择题】
A.短期目标
B.中期目标
C.长期目标
D.永久目标
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;
(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。
Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标
Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标;(Ⅰ项正确)
在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认;(Ⅱ项正确)
如果在制定投资方案的过程中,计划对已确定的投资目标进行改动,必须对客户说明,并征得客户同意。(Ⅲ项错误、Ⅳ项正确)
3、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。【选择题】
A.净资产
B.净现金流
C.总资产
D.现金流入
正确答案:A
答案解析:选项A正确:净资产是客户总资产减去总负债的差额,可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。
4、按揭购房属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.中期目标
B.临时目标
C.长久目标
D.短期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;
(3)长期目标,如退休、遗产等。
5、对客户初级信息收集的方法一般是()。【选择题】
A.税务机关公布
B.交谈和数据调查表相结合
C.从相关部门获取
D.平时收集
正确答案:B
答案解析:选项B正确:初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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