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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、
制定保险规划的首要任务是()。
【选择题】A.确定保险标的
B.选定保险产品
C.确定保险金额
D.明确保险期限
正确答案:A
答案解析:选项A正确:制定保险规划的首要任务,就是确定保险标的。
1、为了制定合理的现金预算,银行理财从业人员需预测客户的收入,若客户是一位市场销售人员,在这一过程中,主要应该估计()。【选择题】
A.以客户过去的平均收入为基准,做最好与最坏状况下的分析
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.客户收入最低时的状况和最高时的状况
D.客户收入最低时的状况和过去的平均状况
正确答案:A
答案解析:收入淡、旺季差异大的市场销售人员或自由职业者,就要以过去的平均收入为基准,做最好与最坏状况下的分析。
1、
一个完整的退休规划不包括()等内容。
【选择题】
A.工作生涯设计
B.自筹退休金部分的储蓄设计
C.自筹退休金部分的投资设计
D.退休旅游计划
正确答案:D
答案解析:一个完整的退休规划,包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。
1、
下列属于在债务管理中应当注意事项的有()。
Ⅰ. 债务期限与家庭收入的合理关系
Ⅱ. 债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ. 债务总量与资产总量的合理比例
Ⅳ. 公司合并
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
选项A正确:在债务管理中应当注意以下事项:
(1)债务总量与资产总量的合理比例;(Ⅲ项正确)
(2)债务期限与家庭收入的合理关系;(Ⅰ项正确)
(3)债务支出与家庭收入的合理比例;(Ⅱ项正确)
(4)短期债务和长期债务的合理比例;
(5)债务重组。当债务问题出现危机的时候,债务重组是实现财务状况改善的重要方式。(Ⅳ项错误)
1、各国保险法律都规定,只有对保险标的有可保利益才能为其投保,否则,该投保行为无效。可保利益应该符合的要求有( )。
Ⅰ.必须是法律认可的利益
Ⅱ.必须是客观存在的利益
Ⅲ.必须是可以衡量的利益
Ⅳ.必须是无风险的行为
Ⅴ.必须是有收入的行为【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:A
答案解析:
选项A正确:各国保险法律都规定,只有对保险标的有可保利益才能为其投保,否则,该投保行为无效。可保利益应该符合三个要求:
(1)必须是法律认可的利益;(Ⅰ项正确)
(2)必须是客观存在的利益;(Ⅱ项正确)
(3)必须是可以衡量的利益。(Ⅲ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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