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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、
投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测()。
Ⅰ.常规性收入
Ⅱ.收入最低情况下的收入
Ⅲ.临时性收入
Ⅳ.上一年的实际收入
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户正常情况下的收入,主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。(Ⅰ项、Ⅲ项正确)
2、下列属于客户定量信息的有()
Ⅰ.资产与负债
Ⅱ.收入与支出
Ⅲ. 保单信息
Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的定量信息大致包括资产与负债(Ⅰ项正确)、收入和支出(Ⅱ项正确)、保单信息(Ⅲ项正确)、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。
3、()不是个人资产负债表的具体内容【选择题】
A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
D.净资产额度
正确答案:A
答案解析:
选项A符合题意:主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容;
选项BCD是个人资产负债表的内容。
4、如果按时间长短来分析客户的投资目标,休假属于()。【选择题】
A.短期目标
B.中期目标
C.中长期目标
D.长期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,短期目标包括休假、购置新车、存款等。
5、在估计客户的未来支出时,从业人员需要了解不同状况下的客户支出,包括()
Ⅰ.常规性支出
Ⅱ.收入最低情况下的支出
Ⅲ.满足客户基本生活的支出
Ⅳ.客户期望实现的支出水平【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:
选项C正确:在估计客户的未来支出时,从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出:
(1)满足客户基本生活的支出;(Ⅲ项正确)
(2)客户期望实现的支出水平。(Ⅳ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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