证券投资顾问
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

当前位置: 首页证券投资顾问考试证券投资顾问业务章节练习正文
当前位置: 首页证券投资顾问考试备考资料正文
2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习题精选1218
帮考网校2024-12-18 11:38
0 浏览 · 0 收藏

2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、在预测客户的未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在预测客户的未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。

2、根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息()。【多选题】

A.自然人的姓名

B.收入来源和数额

C.诚信记录

D.风险偏好及可承受的损失

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:根据《证券期货投资者适当应管理办法》的要求,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:(1)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(2)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(3)投资相关的学习、工作经验及投资经验;(4)投资期限、品种、期望收益率等投资目标;(5)风险偏好及可承受的损失;(6)诚信记录;(7)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(8)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(9)其他必要信息。

3、客户的非财务信息主要是指()。【多选题】

A.社会地位 

B.收支状况

C.年龄 

D.投资偏好

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位(A项正确)、年龄(C项正确)、投资偏好(D项正确)和风险承受能力等。

4、下列属于客户的定性信息的有()。【多选题】

A.健康状况

B.投资偏好

C.现有投资情况

D.风险特征

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确:客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况(A项正确)、兴趣爱好、就业预期、风险特征(D项正确)、投资偏好(B项正确)、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。

5、子女的教育金属于客户证券投资目标中的()。【单选题】

A.长期目标

B.临时目标

C.短期目标

D.中期目标

正确答案:D

答案解析:中期目标是指在未来三到五年内需要实现的目标。这些目标可能包括购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。

声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
投资顾问考试百宝箱离考试时间167天
学习资料免费领取
免费领取全套备考资料
测一测是否符合报考条件
免费测试,不要错过机会
提交
互动交流

微信扫码关注公众号

获取更多考试热门资料

温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问免费为您解答,请保持电话畅通!

我知道了~!
温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问给您发送资料,请保持电话畅通!

我知道了~!

提示

信息提交成功,稍后班主任联系您发送资料,请保持电话畅通!