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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在预测客户的未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在预测客户的未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。
2、根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息()。【多选题】
A.自然人的姓名
B.收入来源和数额
C.诚信记录
D.风险偏好及可承受的损失
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:根据《证券期货投资者适当应管理办法》的要求,经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:(1)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(2)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(3)投资相关的学习、工作经验及投资经验;(4)投资期限、品种、期望收益率等投资目标;(5)风险偏好及可承受的损失;(6)诚信记录;(7)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(8)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(9)其他必要信息。
3、客户的非财务信息主要是指()。【多选题】
A.社会地位
B.收支状况
C.年龄
D.投资偏好
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位(A项正确)、年龄(C项正确)、投资偏好(D项正确)和风险承受能力等。
4、下列属于客户的定性信息的有()。【多选题】
A.健康状况
B.投资偏好
C.现有投资情况
D.风险特征
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确:客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况(A项正确)、兴趣爱好、就业预期、风险特征(D项正确)、投资偏好(B项正确)、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。
5、子女的教育金属于客户证券投资目标中的()。【单选题】
A.长期目标
B.临时目标
C.短期目标
D.中期目标
正确答案:D
答案解析:中期目标是指在未来三到五年内需要实现的目标。这些目标可能包括购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。
2020-05-15
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