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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()。【多选题】
A.子女教育储蓄
B.按揭购房
C.存款
D.购新车
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(A项、B项正确)(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、下列关于实际风险承受能力,说法正确的是()。【多选题】
A.反应的是风险在客观上对客户的影响程度
B.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度
C.同一风险对不同的人影响不一样
D.不同风险对同一人的影响一样
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确:实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度(A项正确、B项错误),同样的风险对不同的人影响是不一样的(C项正确、D项错误)。
3、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测()。【多选题】
A.常规性收入
B.收入最低情况下的收入
C.临时性收入
D.上一年的实际收入
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确:客户正常情况下的收入,主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。(A项、C项正确)
4、下列关于资产负债表的表述错误的是()。 【单选题】
A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机
B.净资产就是资产减去负债
C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产
D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
正确答案:C
答案解析:选项C表述错误:在个人资产负债表中,流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。
5、证券投资顾问在为客户制作未来现金流量表时,需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入,若某客户的2010年工资收入为200000元,预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为()元。(假定最低增长比率0.3% ,适度增长比率2%)【单选题】
A.200000 ; 150450
B.200450 ; 200075
C.200600 ; 204000
D.200075 ; 250450
正确答案:C
答案解析:选项C正确:最低増长比率工资收入=初始工资收入×(1+最低増长比率)=200000×(1+0.3%)=200600(元);适度增长比率工资收入=初始工资收入× (1+适度增长比率)=200000 × (1+2%)=204000(元)。
2020-05-15
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