2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、个人生命周期可以分为（）。【多选题】

A.建立期

B.探索期

C.稳定期

D.维持期

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：个人生命周期可以分成六个阶段：探索期（B项正确）、建立期（A项正确）、稳定期（C项正确）、维持期（D项正确）、高原期、退休期。

2、通常小型资本股票的流动性（），大型资本股票的流动性相对（）。【单选题】

A.较低；较低

B.较低；较高

C.较高；较低

D.较高；较高

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对股票按公司规模分类是基于不同规模的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模最为流动性的近似衡量标准。通常小型资本股票的流动性较低，大型资本股票的流动性相对较高。

3、下列关于证券组合相关概念的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会

B.按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合

C.最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果

D.偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合；（B项错误）证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会；（A项正确）最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果；（C项正确）偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同 。（D项正确）

4、同时符合下列条件的法人或者其他组织是专业投资者（）。【多选题】

A.最近1年末净资产不低于2000万元

B.最近1年末净资产不低于1000万元

C.最近1年末金融资产不低于1000万元

D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：同时符合下列条件的法人或者其他组织是专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于2000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

5、线形图一般以（）为纵坐标。【单选题】

A.股价

B.交易时间

C.卖出价

D.买入价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

6、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。【多选题】

A.是一种向前看的模型

B.对历史数据的要求比较高

C.建立在历史数据模型模拟的基础上

D.可以给出客户信用风险水平的分数

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：A项，信用评分模型是建立在对历史数据（而非当前市场数据）模拟的基础上，因此是一种向后看的模型。

7、（）是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。【单选题】

A.债项评级

B.公司评级

C.证券评估

D.交易评估

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。

8、下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是（）。【多选题】

A.某项业务风险水平增加

B.盈利能力下降

C.资产过于集中

D.所发行的股票价格下跌

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加（A项正确），资产或负债过于集中（C项正确），资产质量下降，盈利水平下降（B项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等；融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足，融资成本上升，融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升，被迫从市场上购回已发行的债券等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等。

9、关于我国发展基金投资顾问业务的意义，说法正确的有（）。【多选题】

A.加快促进投资专业化和长期化，促进资本市场持续稳健发展

B.突出以客户利益为核心，加强投资者保护，深化投资者服务

C.加快促进证券经营机构从营销驱动转向业绩驱动，进一步推进机构财富管理转型

D.加快促进证券经营机构从业绩驱动转向营销驱动，进一步推进机构财富管理转型

正确答案:A、B、C

答案解析:我国发展基金投资顾问业务的意义：（1）加快促进投资专业化和长期化，促进资本市场持续稳健发展；（2）突出以客户利益为核心，加强投资者保护，深化投资者服务；（3）加快促进证券经营机构从营销驱动转向业绩驱动，进一步推进机构财富管理转型。

10、家庭生命周期包括哪些阶段？（）【不定项】

A.形成期

B.成长期

C.成熟期

D.衰老期

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期、衰老期四个阶段。