2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

B.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

C.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

D.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段；（A项正确）行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长，很多行业衰而不亡，甚至和人类社会共存；（B项正确）一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期，生命周期可分为四个阶段，即初创阶段、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。（C项、D项错误）

2、证券投资顾问和证券分析的区别主要体现在（ ）。【不定项】

A.服务方式

B.服务内容

C.收费方式

D.市场影响

正确答案:A、B、D

答案解析:证券投资顾问与证券分析师的区别主要体现在:（1）立场不同；（2）服务对象和内容不同；（3）服务对象有所不同；（4）市场影响有所不同。

3、内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在（）的估值中。【单选题】

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.违约风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。

4、下列关于客户风险承受能力，说法错误的是（）。【不定项】

A.一般而言，客户年龄越大，风险承受能力越高

B.在其他条件相同情况下，客户家庭资产越多，风险承受能力越高

C.在其他条件相同时，客户家庭收入越多，风险承受能力越高

D.在其他条件相同时，投资期限越长，风险承受能力越弱

正确答案:A、D

答案解析:选项AD说法错误：一般而言，客户年龄越大，风险承受能力越低。投资期限越长，说明客户对资金变现的需求没有那么高，风险承受能力越强。

5、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程

B.第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”

C.到5浪走完之后，继续上涨1浪

D.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：关于波浪理论，上升阶段的八个过程，也称为8浪过程；（A项正确）其中，0~1是第一浪，1 ~2是第二浪，2 ~3是第三浪，3 ~4是第四浪，4~5是第五浪。这5浪中，第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”；（B项正确）而第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”。上述5浪完成后，紧接着会出现一个3浪的向下调整。（C项错误、D项正确）

6、缺口分析的局限性包括（）。 【多选题】

A.未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险

B.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 

C.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险 

D.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响 

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：缺口分析只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险，即重新定价风险，未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险；（C项错误）缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响，所以只能反映利率变动的短期影响。因此，缺口分析只是一种初级的、粗略的利率风险计量方法。

7、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）.【多选题】

A.融资融券政策

B.市场准入政策

C.金融监管政策

D.货币与财政政策

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（B项正确）、融资融券政策（A项正确）、金融监管政策（C项正确）甚至货币政策与财政政策（D项正确）在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

8、积极型债券组合管理策略包括（）。【多选题】

A.水平分析

B.债券互换

C.骑乘收益率曲线

D.指数化投资策略

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：积极债券组合管理策略包括： 水平分析（A项正确）、债券互换（B项正确）、骑乘收益率曲线（C项正确）等。指数化投资策略属于消极型债券组合管理策略（D项错误）。

9、张先生计划向银行借款200万元，约定5年内按年利率10%均匀偿还，则他每年应还本付息的金额是（）万元。【单选题】

A.44.1

B.47.7

C.52.8

D.40

正确答案:C

答案解析:选项C正确：年金现值的计算公式为：。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：PV=200，r=10%=0.1，t=5，代入公式进行计算可得：。解得，C=52.8（万元）。

10、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在（）注册登记为证券投资顾问。【单选题】

A.中国证监会

B.证券公司

C.国务院监督管理机构

D.中国证券业协会

正确答案:D

答案解析:选项D正确：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。