2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券是一种金融契约，是（）等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。Ⅰ.政府  Ⅱ.金融机构Ⅲ.个人Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：债券是一种金融契约，是政府（Ⅰ项正确）、金融机构（Ⅱ项正确）、工商企业（Ⅳ项正确）等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

2、（）是被许多债券投资者所广泛使用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。【选择题】

A.指数策略

B.免疫策略

C.水平分析法

D.梯式策略

正确答案:B

答案解析:选项B正确：免疫策略是被许多债券投资者所广泛使用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。这种方法实际上是一种兼有被动和主动因素的债券资产管理方法。其做法是只要主动管理可以获得有利的结果，就对债券资产实行主动管理。但是，一旦出现不利结果，债券资产立即就可以成为免疫资产。

3、（）是指客观存在的、在同一性质基础上结合起来的许多个别单位的整体。【选择题】

A.总体

B.样本

C.标准差

D.方差

正确答案:A

答案解析:选项A正确：统计总体又称调查总体，简称为总体，是指客观存在的、在同一性质基础上结合起来的许多个别单位的整体。

4、β系数的运用（）。Ⅰ. 为证券的选择提供依据Ⅱ. 风险控制Ⅲ. 投资组合绩效评价Ⅳ.提高收益率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：β系数的运用包括：1.证券的选择。（1）牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益；（2）熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失；（Ⅰ项正确）2.风险控制。风险控制部门或投资者通常会控制β系数过高的证券投资比例。另外，针对衍生证券的对冲交易，通常会利用β系数控制对冲的衍生证券头寸。 （Ⅱ项正确）3.投资组合绩效评价。（III项正确）

5、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。【选择题】

A.收益率曲线风险

B.期权性风险

C.基准风险

D.重新定价风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：重新定价风险也称为期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）所存在的差异；选项A不符合题意：收益率曲线风险指的是由于收益曲线斜率的变化导致期限不同的两种债券的收益率之间的差幅发生变化而产生的风险；选项B不符合题意：期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险；选项C不符合题意：基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对收益或内在经济价值产生不利的影响。

6、下列关于风险厌恶型投资者的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对待风险态度消极Ⅱ.期望获取较高收益Ⅲ.非常注重资金安全Ⅳ.不愿意为增加收益而承担风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅲ项正确），不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险（Ⅱ项错误、Ⅳ项正确）。投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

7、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。Ⅰ.普通股票的股息率不固定Ⅱ.优先股可以优先分配公司的红利Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ.普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。其中：普通股票是最基本、最常见的一种股票，持有者享有股东的基本权利和义务，股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅳ项正确）优先股票是一种特殊股票，持有者的股东权利受到一定限制，股息率是固定的，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（Ⅲ项错误）

8、客户的常规性收入包括（）。Ⅰ.租金收入 Ⅱ.奖金 Ⅲ.股票投资收益 Ⅳ.工资 Ⅴ.津贴 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常规性收入，也可称为经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般是在上一年收入的基础上作出合理的预期，如工资（Ⅳ项正确）、奖金（Ⅱ项正确）和津贴（Ⅴ项正确）、股票和债券投资收益（Ⅲ项正确）、银行存款利息和租金收入（Ⅰ项正确）等。

9、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强证券投资顾问人员 （）管理。Ⅰ.注册登记      Ⅱ.岗位职责Ⅲ.执业行为Ⅳ.执业习惯【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（Ⅰ项正确）、岗位职责（Ⅱ项正确）、执业行为（Ⅲ项正确）的管理。

10、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结余能力分析：（1）通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源；（Ⅰ项正确）（2）通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低；（Ⅱ项正确）（3）自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；（Ⅲ项正确）（4）出现总储蓄为正，自由结余为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。（Ⅳ项错误）