2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（）。【单选题】

A.资产和负债

B.收入和支出

C.房地产升值预期

D.投资偏好

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

2、信托产品的基本特征包括（）。【多选题】

A.信托是以信任为基础的，受托人应具有良好的信誉

B.信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人

C.信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产

D.受托人为受益人的最大利益管理信托事务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：信托产品的基本特征包括：（1）信托是以信任为基础的，受托人应具有良好的信誉。（2）信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人。（3）信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。（4）受托人为受益人的最大利益管理信托事务。

3、下列关于证券组合相关概念的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会

B.按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合

C.最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果

D.偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合；（B项错误）证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会；（A项正确）最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果；（C项正确）偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同 。（D项正确）

4、弱式有效性是最低层次的市场有效性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:法码根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为三种，即弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，弱式有效性是最低层次的市场有效性。

5、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，情节严重的，中国证监会可以采取的措施包括（ ）。【单选题】

A.责令改正

B.监管谈话

C.依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

D.出具警示函

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。选项A、B、D属于一般情况下的监管措施。

6、下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.T是有效组合中唯一 一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合

B. 有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合

C.切点证券组合T完全由市场确定

D.切点证券组合T与投资者的偏好有关

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABD正确：有效边界上的切点证券组合T具有三个重要的特征：（1）T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合；（A项正确）（2）有效边界FT上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组合；（B项正确）（3）切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关。（C项正确、D项错误）

7、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。

8、下列属于客户财务信息的有（）。【多选题】

A.投资偏好

B.收入状况

C.财务安排

D.支出状况

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

9、公司财务分析的主要方法有（）。【多选题】

A.量化分析法

B.趋势分析法

C.比率分析法

D.因素分析法

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：公司财务分析的主要方法包括趋势分析法（B项正确）、比率分析法（C项正确）和因素分析法（D项正确）。

10、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。【多选题】

A.牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

B.牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

C.熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

D.熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：证券市场线表明，系数反映证券或组合对市场变化的敏感性。因此，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合。这些高β系数的证券将成倍地放大市场收益率，带来较高的收益；（B项正确）相反，在熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。（C项正确）