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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列不属于客户信息中非财务信息的是()。【单选题】
A.客户的社会地位
B.客户的投资偏好
C.客户的年龄
D.客户的收入期望
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。
2、经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于()年。【单选题】
A.5
B.10
C.15
D.20
正确答案:D
答案解析:选项D正确:经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。
3、下列属于个人/家庭资产负债表里的内容有()。【多选题】
A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
B.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
C.净资产额度
D.未来收入支出
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:个人/家庭资产负债表项目主要有:资产分类、额度及其与总资产的占比情况;负债分类、额度及其与总负债的占比情况;净资产额度。(ABC正确)
4、通常说美国人喜欢冒险,中国人追求平安是福。这反映了两国客户的风险特征是()。【单选题】
A.风险分布
B.风险认知度
C.风险偏好
D.风险承受力
正确答案:C
答案解析:选项C正确:不同的行为者对风险的态度是存在差异的,一部分人可能喜欢大得大失的刺激,另一部分人则可能更愿意“求稳”。根据投资者对风险的偏好将其分为风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型,风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度,与其所处的文化氛围、成长环境等有很深的联系。
5、客户的常规性收入包括()。【多选题】
A.租金收入
B.奖金
C.股票投资收益
D.工资
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:常规性收入,也可称为经常性收入、持久性收入,是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入,一般是在上一年收入的基础上作出合理的预期,如工资(D项正确)、奖金(B项正确)和津贴、股票和债券投资收益(C项正确)、银行存款利息和租金收入(A项正确)等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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