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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题0109
帮考网校2024-01-09 14:35
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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、债券票面利率通常采用()表示。【单选题】

A.月单利

B.年单利

C.月复利

D.年复利

正确答案:B

答案解析:选项B正确:债券票面利率通常采用年单利表示。

2、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。【多选题】

A.偿还房贷

B.准备退休

C.负担减轻

D.筹教育金

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确:高原期对应的年龄阶段约55~60岁。 这个时期基本上没有大额支出,也没有债务负担,财富积累到了最高峰,为未来的生活奠定一定的基础,主要的理财活动是负担减轻、准备退休(B项和C项正确)。

3、李先生现有资金30万元,投资于固定收益率为8%的理财产品,那么李先生投资该产品 ()年可以实现资金翻一番的目标。【单选题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确:根据“72法则”,这项投资的收益率为8%,那么估算此产品实现翻一番的目标的时间为:72/8=9(年)。

4、以下违约概率和违约频率说法中,正确的有()。【多选题】

A.违约概率即通常所称的违约损失的概率

B.违约概率和违约频率不是同一个概念

C.违约概率和违约频率通常情况下是不相等的

D.违约频率是分析模型作出的事前预测

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确:违约概率和违约损失率不是同一个概念(A错误);违约频率是事后检验的结果(D错误);

5、持股集中度越高,说明基金在前十大重仓股的投资越多,基金的风险越()。【单选题】

A.高

B.低

C.不变

D.无法确定

正确答案:A

答案解析:选项A正确:持股集中度越高,说明基金在前十大重仓股的投资越多,基金的风险越高。

6、弱式有效性是最低层次的市场有效性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:法码根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为三种,即弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中,弱式有效性是最低层次的市场有效性。

7、下列属于公司经营能力分析内容的有()。【多选题】

A.公司法人治理结构

B.公司经理层素质

C.公司从业人员素质和创新能力

D.公司产品结构

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确:公司经营能力分析主要包括公司法人治理结构(A项正确)、公司经理层素质(B项正确)、公司从业人员素质和创新能力(C项正确)三个方面。

8、以下关于缺口分析的正确陈述有()。【多选题】

A.当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感型缺口

B.当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即资产敏感型缺口

C.当某一段时间的资产大于负债时,就产生了正缺口,即资产敏感型缺口

D.当某一段时间的资产大于负债时,就产生了正缺口,即负债敏感型缺口

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确:以该缺口乘以假定的利率变动,即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感型缺口(A项正确);反之,当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口,即资产敏感型缺口(C项正确)。

9、客户的财务信息不包括(   )【单选题】

A.家庭收支

B.工作职务

C.资产负债

D.财务安排

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:工作职务属于客户的基本信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

10、消极的债券组合管理策略不包括()。【多选题】

A.指数策略

B.债券互换

C.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

D.应急免疫

正确答案:B、D

答案解析:选项BD符合题意:在债券投资组合管理过程中, 通常使用两种消极管理策略:(1)指数策略, 目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现;(A项属于)(2)免疫策略, 包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。(C项属于)积极债券组合管理策略包括: 水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线。

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