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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在信用风险识别中,对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是()。 【多选题】
A.资产负债表分析
B.财务报表分析
C.财务比率分析
D.现金流量分析
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:财务状况分析是通过对企业的经营成果、财务状况以及先进流量的分析,达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率,进而识别企业信用风险的目的。对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析(B项正确)、财务比率分析(C项正确)以及现金流量分析(D项正确)三种方法。
2、指数基金具有()特点。【多选题】
A.客观稳定
B.费用低廉
C.分散风险
D.监控便利
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点,近年来发展十分迅速。
3、股票投资风格体系的标准不包括()。【单选题】
A.公司规模
B.股票价格行为
C.公司成长性
D.股票的风险特征
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:股票投资风格分类体系,就是按照不同标准将股票划分为不同的集合,具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法:(1)按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型;(选项A包括)(2)按股票价格行为所表现出来的行业特征,可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型;(选项B包括)(3)按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益率) 股票。(选项C包括)
4、该公司销售净利率为()。【不定项】
A.0.3
B.0.5
C.0.8
D.0.9
正确答案:B
答案解析:销售净利率=净利润/销售收入=1500/3000=0.5。
5、下列属于公司应进行重大事项分析的事项有()。【多选题】
A.公司的资产重组
B.公司的关联交易
C.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项
D.财务状况变动
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:公司重大事项分析是指对于公司的资产重组(A项正确)、公司的关联交易(B项正确)、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件(C项正确)、税收政策及会计政策的变化等进行的分析(D项错误)。
6、下列关于信用评分模型的说法正确的有()。【多选题】
A.是一种向前看的模型
B.对历史数据的要求比较高
C.建立在历史数据模型模拟的基础上
D.可以给出客户信用风险水平的分数
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:A项,信用评分模型是建立在对历史数据(而非当前市场数据)模拟的基础上,因此是一种向后看的模型。
7、下述关于可行域的描述中,正确的是()。【多选题】
A.可行域可能是平面上的一条线
B.可行域可能是平面上的一个区域
C.可行域就是有效边界
D.可行域是由有效组合构成的
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确:证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合,可行域可能是平面上的一条线(A项正确),也可能是平面上的一个区域(B项正确)。
8、为有效降低流动性风险,金融机构资产和负债的分布应当()。【多选题】
A.异质化
B.同质化
C.集中化
D.分散化
正确答案:A、D
答案解析:选项AD正确:金融机构应尽可能降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,形成合理的资产负债分布结构,以获得稳定的、多样化的现金流量,最大程度地降低流动性风险。金融机构应当根据自身情况,控制各类资金来源的合理比例,同时适度分散资金到期日和客户种类,即为有效降低流动性风险,金融机构资产和负债的分布应当异质化(A项正确)、分散化(D项正确)。
9、风险是指未来结构的()。【单选题】
A.损失性
B.长期性
C.不确定性
D.高收益性
正确答案:C
答案解析:选项C正确:风险是指未来结构的不确定性。
10、证券投资咨询人员登记信息完备且符合规定的,中国证券业协会于()个工作日内办结登记并生成唯一登记编码。【单选题】
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券投资咨询人员通过所在机构向中国证券业协会登记。登记信息完备且符合规定的,中国证券业协会于5个工作日内办结登记并生成唯一登记编码。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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