2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。【单选题】

A.收益率曲线风险

B.期权性风险

C.基准风险

D.重新定价风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：重新定价风险也称为期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）所存在的差异；选项A不符合题意：收益率曲线风险指的是由于收益曲线斜率的变化导致期限不同的两种债券的收益率之间的差幅发生变化而产生的风险；选项B不符合题意：期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险；选项C不符合题意：基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对收益或内在经济价值产生不利的影响。

2、下列关于现值和终值的计算公式的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.单利终值计算公式：FV=PV×（1+r×t）

B.单利现值计算公式：PV=FV/（1+r×t）

C.复利终值计算公式：

D.复利现值计算公式：

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：复利终值的计算公式为：（C项错误）；复利现值的计算公式为：（D项错误）；式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。

3、证券组合的分类包括（）。【多选题】

A.避税型证券组合

B.增长型证券组合

C.收入型证券组合

D.货币市场型证券组合

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型（A项正确）、收入型（C项正确）、增长型（B项正确）、收入和增长混合型、货币市场型（D项正确）、国际型及指数化型等。

4、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（）。【多选题】

A..预期收支情况

B.信贷策划特殊情况的处理

C.选择贷款期限与首期用款及还贷方式

D.合理选择贷款种类和担保方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：有效债务管理的考虑因素：（1）贷款需求；（2）家庭现有经济实力；（3）预期收支情况；（4）还款能力；（5）合理选择贷款种类和担保方式；（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（7）信贷策划特殊情况的处理。

5、关于可贷资金理论的说法错误的是（）。【单选题】

A.是新古典学派的利率理论

B.是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的

C.认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡

D.借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：可贷资金理论是新古典学派的利率理论，是为修正凯恩斯的“流动性偏好” 理论而提出的，实际上可看成古典利率理论和流动性偏好理论的综合。可贷资金理论综合了前两种利率决定理论，认为利率由可贷资金市场的供求决定，利 率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡。任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均 衡利率水平。按照可贷资金理论，在一个封闭经济体中借 贷资金的需求与供给均包括两个方面：借贷资金的需求 来自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币量，借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。

6、下列关于利率对股票价格影响的说法，错误的是（）。【不定项】

A.利率水平的变动直接影响到企业的融资成本，从而影响股票市场价格

B.理论上讲，资产定价都是对未来现金流的折现，因此利率对股票价格的影响与对债券价格的影响是相同的

C.利率是计算股票内在投资价值的重要依据之一

D.利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：理论来讲，资产定价都是对未来现金流的折现，但是股票价格变动受影响因素会比债券更多，所以利率变动对股票价格和债券价格的影响是不相同的，利率降低，利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资。利率变动，企业的融资成本变动，间接会影响到股票的市场价格，A正确。股票的内在投资价值是按照现金流折现算出的，而现金流折现使用的折现率通常是市场利率，所以利率是计算股票内在投资价值的重要依据之一，C正确。

7、客户的非财务信息主要是指（）。【多选题】

A.社会地位 

B.收支状况

C.年龄 

D.投资偏好

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（A项正确）、年龄（C项正确）、投资偏好（D项正确）和风险承受能力等。

8、影响行业景气的几个重要因素包括（）。【多选题】

A.需求

B.供给

C.产业政策

D.价格

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：行业景气的影响因素：（1）需求。当行业产品需求增加时，会导致销售增加,总产量提高,行业景气由差向好转变，但这取决于需求量的多少，维持时间的长短。短时间的需求量提高不能作为景气转好的特征，仅作为波动而已；（A项正确）（2）供应。当行业内部因竞争或产业政策限制，使总供应下降，而总需求不变,这时企业效益好转,景气转好。只要总需求不变，这种景气转变往往能维持较长的时间；（B项正确）（3）产业政策。由于环保因素或产业升级，使行业的企业数减少，导致竞争下降，效益转好，这种景气能长时间维持；（C项正确）（4）价格。价格因素是比较敏感的因素,也是波动较多的因素。价格上涨，一般实际需求增加,行业景气向好，但价格上涨是由于原料价格上涨造成反而使行业景气向淡。价格因素导致的景气转变往往持续时间不长，这时由于价格因素改变会导致供应能力变化，供求关系改变进一步影响价格。（D项正确）

9、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。【多选题】

A.人员数量

B.业务能力

C.合规管理

D.风险控制

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量（A项正确）、业务能力（B项正确）、合规管理（C项正确）和风险控制（D项正确）与服务方式、业务规模相适应。

10、（）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。【单选题】

A.风险敞口

B.下行风险

C.单向敞口

D.双向敞口

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。