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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、单一法人客户的信用风险识别中,要识别和评价财务报表风险,例如()。【多选题】
A.有无随意变更会计方法
B.报表编制基础是否一致
C.是否按规定建立并实施内部会计监督
D.是否拒绝依法实施监督
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:识别和评价财务报表风险主要关注财务报表的编制以及其质量能否充分反映客户实际和潜在的风险。例如:(1)有无随意变更会计方法;(A项正确)(2)报表编制基础是否一致;(B项正确)(3)是否按规定建立并实施内部会计监督;(C项正确)(4)是否拒绝依法实施监督;(D项正确)(5)是否如实提供会计信息。
2、在对客户信用风险进行评级时,()是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【单选题】
A.信用评级
B.债项评级
C.流动性评级
D.违约率评级
正确答案:B
答案解析:选项B正确:债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。
3、在现金流量分析的过程中,第一个分析的是()。【单选题】
A.投资活动现金流
B.融资活动的现金流
C.经营活动的现金流
D.贷款活动的现金流
正确答案:C
答案解析:选项C正确:现金流量分析过程:经营性现金流—投资活动的现金流—融资活动的现金流。
4、下列属于风险管理策略的有()。【多选题】
A.风险消除
B.风险规避
C.风险转移
D.风险对冲
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:风险管理策略主要有风险分散、风险对冲(D项正确)、风险转移(C项正确)、风险规避(B项正确)和风险补偿等。
5、在流动性风险的预警信号中,()主要包括负债稳定性和融资能力的变化。【单选题】
A.内部预警信号
B.外部预警信号
C.融资预警信号
D.投资预警信号
正确答案:C
答案解析:选项C正确:流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号、外部预警信号和融资预警信号,其中融资预警信号主要包括负债稳定性和融资能力的变化等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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