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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于客户投资目标分类的说法中,错误的是()。【选择题】
A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标
B.休假、购置新车等属于短期目标
C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的
D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标(如休假、购置新车、存款)、中期目标(子女的教育储蓄、按揭买房)和长期目标(退休、遗产);短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的;相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同,需要根据客户的实际情况来界定和划分。
2、退休安排属于客户证券投资理财的()目标。【选择题】
A.中长期目标
B.长期目标
C.中期目标
D.短期目标
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
3、以下属于客户证券投资中期目标的是( )。Ⅰ.筹集汽车、住房资金Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.提高保险保障Ⅳ.启动个人生意Ⅴ.寿险、财险和个人债务【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户投资理财中期目标如下表:Ⅱ项,投资股票市场属于客户证券投资短期目标。
4、以下属于客户证券投资长期目标的是( )。I.筹集汽车、住房资金II.投资股票市场III.建立退休基金IV.子女教育基金V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV、V
D.III、IV、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户理财投资长期目标如下表:筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标(I项错误),投资股票市场属于客户证券投资短期目标(II项错误)。
5、下列关于客户信息收集的说法,不正确的是()。【选择题】
A.数据调查表可以采用从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写的方式来进行
B.在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析
C.宏观经济信息不能获得
D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
正确答案:C
答案解析:选项C说法不正确:宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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