2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。【单选题】

A.编号

B.统一

C.严格

D.宽松

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

2、当实际价格低于均衡价格时，（）。【单选题】

A.将资金转向购买其他廉价证券。

B.此时应购买该证券

C.此时应卖出该证券

D.说明该证券不是廉价证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券；相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。

3、如果李先生将钱借给乙，有效年利率为（）。【不定项】

A.15%

B.15.53%

C.15.58%

D.14.77%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：乙的有效年利率为（1+14.7%/4)^4-1=15.53%。

4、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（）。【单选题】

A.甲：年利率15%，每年计息一次

B.乙：年利率14. 7%，每季度计息一次

C.丙：年利率14. 3%，每月计息一次

D.丁：年利率14%，连续复利

正确答案:B

答案解析:选项B正确：不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率（EAR)。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算即为：，式中，r表示名义利率，m表示每年付息次数。则甲的有效年利率为15%；乙的有效年利率为（1+14.7%/4)^4-1=15.53%；丙的有效年利率为（1+14.3%/12) ^12-1=15. 28%；丁的有效年利率为：，因为是贷款收益，所以赵先生选择有效年利率最高的。

5、下列关于不同有效市场的特征说法正确的是（）。【多选题】

A.在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息

B.在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息

C.在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息

D.在半强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征： （1）在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息；（A项正确）（2）在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息；（B项正确）（3）在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息。（C项正确、D项错误）

6、相对价值策略一般包括（）。【多选题】

A.ETF套利策略

B.可转债套利策略

C.分级基金套利策略

D.并购策略

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：相对价值策略一般包括ETF套利策略、可转债套利策略和分级基金套利策略。

7、内部评级法初级法下，合格净额结算的认定要求有（）。【多选题】

A.可执行性

B.法律确定性

C.评估

D.信用事件的确定

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：合格净额结算的认定要求包括：（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，无论交易对象是无力偿还或破产，均可实施；（A项正确）（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（B项正确）（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。评估和信用事件的确定是信用衍生工具的认定要求。

8、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。【多选题】

A.居民收入水平

B.企业经济效益

C.投资者对股价的预期

D.资金成本

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在企业经济效益（B项正确）、居民收入水平（A项正确）、投资者对股价的预期（C项正确）、资金成本（D项正确）。

9、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于（）。【多选题】

A.满足日常支付需要

B.满足应急资金需要

C.满足未来消费的需要

D.满足财富积累与投资获利的需求

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于：（1）满足日常的、周期性支出的需求；（A项正确）（2）满足应急资金的需求；（B项正确）（3）满足未来消费的需求；（C项正确）（4）满足财富积累与投资获利的需求。（D项正确）

10、下列属于客户现金流量表内容的有（）。【多选题】

A.净资产额度

B.主要收入的分类、现金价值及其与总收入的占比情况

C.主要支出的分类、现金价值及其与总支出的占比情况

D.结余额度

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：客户家庭现金流量表项目包括主要收入的分类、现金价值及其与总收入的占比情况（B项正确）；主要支出的分类、现金价值及其与总支出的占比情况（C项正确）；结余额度（D项正确）。