2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券指数化投资的动机有（）。【多选题】

A.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

B.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低

C.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

D.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的收益更高、风险更小

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：债券指数化投资的动机有：第一，经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好； （A项正确）第二，与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；（B项正确）第三，选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。（C项正确）

2、证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务。在此基础上，证券公司对（）实行统一管理。【多选题】

A.制度建设

B.人员资格

C.绩效奖励

D.培训考核

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：按照公司总部和证券营业部分工侧重不同，主要有两种组织管理方式。在这两种组织管理方式下，证券公司均对制度建设、人员资格、培训考核等实行统一管理。

3、一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量（）；认同程度小，成交量（）。【单选题】

A.大；大

B.小；小

C.大；小

D.小；大

正确答案:C

答案解析:选项C正确：一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量大；认同程度小，成交量小。交易量上升，价格上升时投资者对某支股票感兴趣而且这一兴趣将持续下去的信号;价格上升而交易量下降则是该股票随后将下跌的信号。

4、关于久期缺口正负值的叙述不正确的是（）。【单选题】

A.久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加

B.久期缺口为正值时，市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将增加

C.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性会减弱

D.久期缺口为正值时，资产的加权久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积

正确答案:B

答案解析:选项B叙述错误：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险，其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，久期缺口为正值时，市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少。

5、客户现金流量表在投资规划中的作用有（）。【多选题】

A.有助于发现个人消费方式上的潜在问题

B.有助于找到解决潜在问题的方法

C.有助于了解某一时点上客户资产负债状况

D.有助于更有效地利用财务资源

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具，还可以为制定个人投资理财规划提供以下帮助：（1）有助于发现个人消费方式上的潜在问题；（A项正确）（2）有助于找到解决这些问题的方法；（B项正确）（3）有助于更有效地利用财务资源 。（D项正确）

6、宏观对冲策略一般呈现较高风险、较高收益特征。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:宏观对冲策略一般呈现较高风险、较高收益特征。

7、实际利率对资产价格的影响存在一定的滞后性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:实际利率对资产价格的影响存在一定的滞后性，股票价格对利率的变化当期就会有所反应，但最大效果出现在之后的3~5个月；房地产价格对利率的变化当期不敏感，其最大效果要在半年以后显现。

8、名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为（）。【单选题】

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效利率EAR公式为：，其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=16%，m=4，代入公式计算可得：

9、杜邦财务分析法的分析步骤为（）。【多选题】

A.从净资产报酬率开始算起

B.从净资产收益率开始，根据会计资料，逐步分解计算各指标

C.将计算出的指标填入杜邦分析图

D.逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：杜邦财务分析体系的分析步骤为：（1）从净资产收益率开始，根据会计资料（主要是资产负债表和利润表）逐步分解计算各指标；（A项错误、B项正确）（2）将计算出的指标填入杜邦分析图；（C项正确）（3）逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析。（D项正确）

10、如果一国的财政预算出现巨额赤字，择期货币汇率将下降。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:如果一国的财政预算出现巨额赤字，择期货币汇率将下降。