2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、客户信用评级方法的"5Cs"方法属于（）评级方法。【选择题】

A.信用评分法

B.定性分析方法

C.历史模型法

D.压力测试法

正确答案:B

答案解析:客户信用评级方法分为定性和定量分析方法。定性分析方法主要指专家判断法，目前所使用的定性分析方法，虽然有各种各样的架构设计，但其选择的关键要素都基本相似，其中，对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛。5Cs系统指：（1）品德(Character)，是对借款人声誉的衡量；（2）资本(Capital)，是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况；（3）还款能力(Capacity)。主要从两方面进行分析：一方面是借款人未来现金流量的变动趋势及波动性;另一方面是借款人的管理水平；（4）抵押(Collateral)；（5）经营环境(Condition)。主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。    除5Cs系统外，使用较为广泛的专家系统还有针对企业信用分析的5Ps系统和针对商业银行等金融机构的骆驼(CAMEL)分析系统。

2、某客户投资股票价值10万元，投资借款5万元，信用卡账款余额1万元，自用住宅价值100万元，房贷余额50万元，则下列说法正确的有（）Ⅰ.负债比率为50.9%Ⅱ.净资产54万元Ⅲ.固定资产90万元Ⅳ.总负债53万元Ⅴ.总资产64万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由题意可知，该客户总资产（股票、自用住宅）=10+100=110万元（Ⅴ项错误），其中资产中自用住宅属于固定资产（100万元）（Ⅲ项错误），总负债（投资借款、信用卡账款、房贷）=5+1+50=56万元（Ⅳ项错误），净资产=总资产-总负债=110-56=54万元（Ⅱ项正确），负债比率=负债/资产=56/110=50.9%（Ⅰ项正确）。

3、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

4、量化分析法是可以广泛应用于（）。Ⅰ.证券估值Ⅱ.组合构造与优化Ⅲ.绩效评估Ⅳ.策略制定【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：量化分析法是利用统计、数值模型和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有”使用大量数据、模型和电脑“的显著特点，广泛应用于解决证券估值（Ⅰ项正确）、组合构造与优化（Ⅱ项正确）、策略制定（Ⅳ项正确）、绩效评估（Ⅲ项正确）、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。

5、反映证券价格变化趋势的直线称为（）。【选择题】

A.渐变线

B.走势线

C.趋势线

D.变化线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：反映证券价格变化趋势的直线称为趋势线。

6、强式有效、弱式有效、半强式有效这三种有效假说的检验建立在三个推论之上，三者检验的顺序中，最先检验的是（）。【选择题】

A.可同时进行

B.弱式有效

C.强式有效

D.半强式有效

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据投资者可以获得的信息种类，将有效市场分成了三个层次：弱式有效市场，半强式有效市场和强式有效市场。强式有效假说成立时，半强式有效必须成立，半强式有效成立时，弱式有效亦必须成立。所以，先检验弱式有效是否成立；若成立，再检验半强式有效；再成立，最后检验强式有效是否成立，顺序不可颠倒。即检验顺序为：弱式有效→半强式有效→强式有效。

7、杜邦财务分析法的分析步骤为（）。Ⅰ.从净资产报酬率开始算起Ⅱ.从净资产收益率开始，根据会计资料，逐步分解计算各指标Ⅲ.将计算出的指标填入杜邦分析图Ⅳ.逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：杜邦财务分析体系的分析步骤为：（1）从净资产收益率开始，根据会计资料（主要是资产负债表和利润表）逐步分解计算各指标；（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）（2）将计算出的指标填入杜邦分析图；（Ⅲ项正确）（3）逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析。（Ⅳ项正确）

8、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。【选择题】

A.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得

B.通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和

C.复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数

D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的利息

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和。

9、关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.技术分析着重于分析股票市价的运动规律Ⅱ.技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素Ⅲ.基本分析属于长期性质的Ⅳ.基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析和基本分析的区别：（1）技术分析着重于分析股票市价的运动规律，基本分析侧重于分析股票的内在的投资价值；（Ⅰ项正确）（2）技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素，基本分析则是分析各种经济、政治等股票是市场的外部因素及这些外部因素与股票市场相互关系；（Ⅱ项正确）（3）技术分析是短期性质的，基本分析则属于长期性质的；  （Ⅲ项正确）（4）技术分析可以帮助投资者选择适当的投资机会和投资方法，基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象。（Ⅳ项正确）

10、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。【选择题】

A.7 000

B.15 000

C.21 000

D.40 000

正确答案:C

答案解析:选项C正确：紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金；（2）利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000 x 3 = 21000(元）。