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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候,K线的形状为()。 【选择题】
A.光头光脚阴线
B.光头光脚阳线
C.一字形
D.十字形
正确答案:C
答案解析:选项C正确:当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候,K线的形状为一字形;选项A不符合题意:当开盘价高于收盘价,且开盘价等于最高价,收盘价等于最低价时,就会出现光头光脚阴线;选项B不符合题意:当收盘价高于开盘价,且收盘价等于最高价,开盘价等于最低价时,就会出现光头光脚阳线;选项D不符合题意:当开盘价等于收盘价,最高价大于开盘价,最低价小于收盘价时,就会出现十字形K线。
2、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有()。Ⅰ.合格的抵(质)押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵(质)押品(Ⅰ项正确)、净额结算(Ⅲ项正确)、保证和信用衍生工具(Ⅳ项正确)等方式转移或降低信用风险。
3、关于趋势线的说法正确的是()。Ⅰ.趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线Ⅱ.趋势线也分为长期、中期和短期趋势线Ⅲ. 反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线Ⅳ.反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:Ⅰ项,趋势线是表示证券价格变化趋势的直线。
4、因素分析法也称为()。Ⅰ.连环替换法Ⅱ.因素替换法Ⅲ.比率分析法Ⅳ.相关效率分析法【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:因素分析法也称因素替换法(Ⅱ项正确)、连环替换法(Ⅰ项正确),它是用来确定几个相互联系的因素对分析对象——综合财务指标或经济指标的影响程度的一种分析方法。
5、证券投资分析中关于公司分析的内容主要有()几部分。Ⅰ.公司基本分析 Ⅱ .行业周期分析Ⅲ.公司财务分析 Ⅳ.公司重大事项分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:公司分析的主要内容包括公司基本分析(Ⅰ项正确)、公司财务分析(Ⅲ项正确)和公司重大事项分析(Ⅳ项正确)。
6、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中,正确的有()。Ⅰ.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取Ⅱ.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用Ⅲ.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用Ⅳ.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排(Ⅳ项正确),可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用(Ⅱ项正确),也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用(Ⅲ项错误)。证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取(Ⅰ项正确)。
7、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测()。Ⅰ.常规性收入Ⅱ.收入最低情况下的收入Ⅲ.临时性收入Ⅳ.上一年的实际收入【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户正常情况下的收入,主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。(Ⅰ项、Ⅲ项正确)
8、关于方差最小化法,说法正确的是()。Ⅰ.债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差Ⅱ.求得追随误差方差最小化的债券组合Ⅲ.适用债券数目较大的情况Ⅳ.要求采用大量的历史数据【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:方差最小化法的基本内容:债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差(Ⅰ项正确),为指数中每一种债券估计一个价格函数,然后利用大量的历史数据估计追随误差的方差,并求得追随误差方差最小化的债券组合(Ⅱ项正确)。适用情况:债券数目较大, 且要求采用大量的历史数据(Ⅲ项、Ⅳ项正确)。
9、某夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且该夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是()。【选择题】
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
正确答案:C
答案解析:选项C正确:家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休,该阶段收入处于巅峰阶段,支出相对较低,是储蓄增长的最佳时期。
10、在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理应该考虑的因素有()。Ⅰ.家庭贷款需求Ⅱ.家庭现有经济实力Ⅲ.预期收支情况Ⅳ.家庭成员状况Ⅴ.合理选择贷款种类及还贷方式【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理应该考虑的因素有:家庭贷款需要、家庭现有经济实力、预期收支情况、还款能力、合理选择贷款种类及还款方式等。
2020-05-15
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