2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列属于商品价格波动影响因素的有（）。 【多选题】

A.商品市场的供求状况

B.国家经济形势

C.投资者的投机行为 

D.证券市场行情

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：商品价格风险是指投资者所持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而造成经济损失的风险。商品价格波动取决于国家的经济形势（B项正确）、商品市场的供求状况（A项正确）、国际投资者的投机行为等（C项正确）。

2、以下违约概率和违约频率说法中，正确的有（）。【多选题】

A.违约概率即通常所称的违约损失的概率

B.违约概率和违约频率不是同一个概念

C.违约概率和违约频率通常情况下是不相等的

D.违约频率是分析模型作出的事前预测

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：违约概率和违约损失率不是同一个概念（A错误）；违约频率是事后检验的结果（D错误）；

3、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。【多选题】

A.财务报表分析

B.财务比率分析

C.现金流量分析

D.未来收入支出分析

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABCD正确：对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析（A项正确）、财务比率分析（B项正确）以及现金流量分析（C项正确）三种方法。

4、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。【单选题】

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

正确答案:C

答案解析:选项C正确：久期缺口=资产加权平均久期-（总负债／总资产）*负债加权平均久期＝6- (900/1000) *5=1. 5。

5、信用风险客户评级的内容主要包括（）。【多选题】

A.违约

B.违约概率

C.统计违约模型 

D.违约风险暴露

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：信用风险的客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小，内容主要包括违约和违约概率（A项、B项正确）。