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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测()。Ⅰ.常规性收入Ⅱ.收入最低情况下的收入Ⅲ.临时性收入Ⅳ.上一年的实际收入【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户正常情况下的收入,主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。(Ⅰ项、Ⅲ项正确)
2、下列关于风险偏好型投资者的说法中,正确的有()。Ⅰ.对待风险态度积极 Ⅱ.重视风险分析和风险规避Ⅲ.非常注重资金安全 Ⅳ.愿意为增加收益而承担风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险偏好型投资者对待风险投资较为积极(Ⅰ项正确),愿意为获取高收益而承担高风险(Ⅳ项正确),不因风险的存在而放弃投资机会,重视风险分析和规避(Ⅱ项正确)。
3、通过调查问卷等方式来收集信息,并将观察结果赋予一定数值,并以此来判断客户风险承受能力,这种评估方法是()。【选择题】
A.定性分析法
B.定量分析法
C.协方差分析法
D.最小二乘法
正确答案:B
答案解析:选项B正确:定量分析方法通常采用有组织的形式,如通过设计风险承受能力问卷调查来收集客户的必要信息,进而将观察结果转化为某种形式的数值,进行分析,来判断客户的风险承受能力。
4、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析,即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有()。Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况,还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计Ⅱ.在预测客户的未来收入时,应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源,银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明Ⅴ.对于临时性的收入,从业人员可以根据客户上年的情况,结合CPI指数进行科学合理估计【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:Ⅴ项,对于临时性的收入,由于其具有不稳定性的特点,不能根据上年的情况进行估计,从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。
5、以下关于理财价值观的说法,不正确的有()。【选择题】
A.购房型理财价值观的理财目标是购房规划
B.先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
C.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
D.先享受型理财价值观的理财目标是购房规划
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确:先享受型理财价值观的理财目标是目前消费。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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