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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列不属于人身保险的是()。【选择题】
A.人寿保险
B.意外伤害保险
C.健康保险
D.责任保险
正确答案:D
答案解析:人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。人身保险的产品种类繁多,但按照保障范围可以划分为人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险。责任保险的保障对象是投保人按照法律应当承担的损害赔偿责任。
2、退休规划的步骤()。Ⅰ.确定退休目标Ⅱ.计算资金需求和退休收入Ⅲ.计算资金缺口Ⅳ.制定退休规划Ⅴ.退休规划的执行和跟踪【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:退休规划的步骤有:(1)确定退休目标;(Ⅰ项正确)(2)计算资金需求和退休收入;(Ⅱ项正确)(3)计算资金缺口 ;(Ⅲ项正确)(4)制定退休规划;(Ⅳ项正确)(5)退休规划的执行和跟踪.(Ⅴ项正确)
3、退休养老需要的费用受到( )的影响。I.生存寿命II.个人和家庭成员的健康状况III.医疗养老制度的改革IV.通胀率【组合型选择题】
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正确答案:C
答案解析:选项C正确:退休养老需要的费用受到生存寿命(I项正确)、个人和家庭成员的健康状况(II项正确)、医疗养老制度的改革(III项正确)、通胀率(IV项正确)等诸多因素的影响。
4、保险的基本原理包括()。Ⅰ.小数法则Ⅱ.大数法则Ⅲ.风险选择原则Ⅳ.风险分散原则【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:保险的基本原理包括大数法则、风险分散原则和风险选择原则。
5、下列关于家庭债务管理状况分析的说法中,正确的有()。Ⅰ.通过负债比率(总负债/总资产),可以观察到客户的总体负债是否太高Ⅱ.偿债能力分析反映了客户家庭的理财积极程度Ⅲ.需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息,对其偿债能力进行交叉分析 Ⅳ.通过资产负债表中的各类负债占比情况,基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:通过负债比率(总负债/总资产),理财师可以观察到客户的总体负债是否太高;(Ⅰ项正确)融资比率分析指标反映了客户家庭的理财积极程度;(Ⅱ项错误)需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息,对其偿债能力进行交叉分析; (Ⅲ项正确)通过资产负债表中的各类负债占比情况,基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构 。(Ⅳ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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