金融业首先学校没教过金融基层的工作，所以完全是靠学习能力。然后到市场开发，自己当客户是可行，但是根本不是实际，必须靠自己的人脉或者开发手腕去开发客户，然后才能用你的专业技术去盈利。
而盈利也有两方面，一是帮客户的投资盈利，二是自己在其中的佣金或分成等盈利。对于一般的投资公司，基本都是做成交量，所以即使是不签订合同或者是有责任底薪制，实际上你不以客户的盈利、你个人技术的风险控制，你很难保证三个东西的“三赢”：公司、个人、客户。
首先，有客户你才能有机会，所以客户是第一首要条件。但客户要的是投资收益，没收益的投资或者比放银行赚利息更低的收益都是没意义的。然后，投资有收益能稳住客户之下，你就得靠成交量来做你个人的收益。而成交量的收益却是你个人与公司以一定比例分佣的，所以成交量上去了，公司才算你有功劳。最后，成交量越大风险就越大，所以你的个人收益还可以是你跟你的客户谈的分成问题。但由于此样分成脱离了公司的利益，但客户是公司的客户，所以有可能会产生利益冲突。
所以做金融，很多的投资公司都可以做，但你必须：一有硬技术，二有好的性格去开发，三是有正确的投资理念（理念最重要，稳住客户，保证个人收益，不枉公司的培训）。
不过唯一的忠告是，有些投资公司的培训是有限的，所以得注意那些公司的培训。客户带不走，但技术能带走，技术才是硬道理。如果只是叫你不断去开户，就算你有客户，你不能靠技术投资得利或者抗险，给你千万客户也只是只在金融市场游走的大羊羔。