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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户的财务信息不包括( ; ; )【选择题】
A.家庭收支
B.工作职务
C.资产负债
D.财务安排
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:工作职务属于客户的基本信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
2、客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。【选择题】
A.得到一笔财产赠与
B.分期付款买房
C.自费出国旅游
D.年终奖金增加
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:个人净资产是指个人实际拥有的财富,它等于个人资产减去个人负债。如果个人净资产小于零,则意味着个人或家庭面临资不抵债的状况;一般来说,个人净资产会随人的年龄的增长而逐渐增加。选项B:分期付款买房,资产増加,负债也増加了,则净资产没有变化;(符合题意)选项A:得到财产赠与,则总资产增加,相应地増加了净资产;(不符合题意)选项C:总资产减少,则净资产相应地减少了;(不符合题意)选项D:净资产增加。(不符合题意)
3、在制定投资规划中,证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时,下列()属于流动负债。【选择题】
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押货款
D.信用卡贷款
正确答案:D
答案解析:选项D正确:流动负债是指将在1年(含1年)或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务,包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年,属于流动负债项目,另外,暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目;选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年,属于长期负债项目。
4、如果按时间长短来分析客户的投资目标,休假属于()。【选择题】
A.短期目标
B.中期目标
C.中长期目标
D.长期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,短期目标包括休假、购置新车、存款等;中期目标包括子女的教育储蓄、按揭买房等;长期目标包括退休、遗产等。
5、下列关于资产负债表的表述错误的是()。 ;【选择题】
A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机
B.净资产就是资产减去负债
C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产
D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
正确答案:C
答案解析:选项C表述错误:在个人资产负债表中,流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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