2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。【选择题】

A.一定

B.不可能

C.可能

D.特殊情况下

正确答案:C

答案解析:选项C正确：情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

2、风险监测包括（）等含义。Ⅰ.监测各种可量化的关键风险指标Ⅱ.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势Ⅲ.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果Ⅳ.建立各类风险计量模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险监测包含两层含义：（1）监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。（Ⅲ项正确）

3、投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险属于（）。【选择题】

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.信用风险

D.价格风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面，其中融资流动性风险是指投资者在不影响曰常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险。

4、下列属于商品价格波动影响因素的有（）。    Ⅰ.商品市场的供求状况Ⅱ.国家经济形势Ⅲ.投资者的投机行为  Ⅳ.证券市场行情【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商品价格风险是指投资者所持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而造成经济损失的风险。商品价格波动取决于国家的经济形势（Ⅱ项正确）、商品市场的供求状况（Ⅰ项正确）、国际投资者的投机行为等（Ⅲ项正确）。

5、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的有（）。Ⅰ.资产质量下降Ⅱ.盈利能力下降Ⅲ.资产或负债过于集中Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险在发生之前，通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加（Ⅳ项正确），资产或负债过于集中（Ⅲ项正确），资产质量下降（Ⅰ项正确），盈利水平下降（Ⅱ项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资（Ⅴ项正确）等。