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定性分析方法和定量分析方法是什么?
定性分析方法和定量分析方法:
(一)定性分析方法
主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。主要通过对投资者年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析,从而大致确定投资者的风险承受能力。
一般而言,年龄是影响投资者风险承受承受能力的首要因素。个人财富越多,风险承受能力越强;工作越稳定,收入越高,风险承受能力越强;受教育程度越高,风险承受能力越强;未婚的风险承受能力越强;男性的风险承受能力高于女性。
局限性:定性分析仅仅是凭金融理财师的主观直觉,没有严格的量化关系,不同的金融理财师可能得出差别较大的结论,因此在采用定性分析的同时还需要采用定量分析,综合运用两种方法以确定投资者的实际风险承受能力。
(二)定量分析方法
通常采用有组织的形式,例如设计风险承受能力问卷调查表来收集客户的必要信息,进而将观察结果转化为某种形式的数值,进行分析,来判断客户的风险承受能力。
一般而言,设计问卷调查表必须遵循三个原则:一是所设计的问卷调查表必须通熟易懂,尽量避免专业词汇;二是问卷调查表不能有影响投资者独立判断的信息;三是问卷调查表问题在逻辑上前后需要保持一致。
设计好投资者风险承受能力问卷调查后,根据不同的回答赋予相应的分值,然后根据得分确定其风险承受能力。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
证券投资顾问业务风险如何识别和分析?:证券投资顾问业务风险如何识别和分析?风险识别分析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节,感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质。分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律,风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别,风险识别不仅是对已知风险的分析。更重要的是要前瞻性的考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。
定性分析方法和定量分析方法是什么?:主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性,主要通过对投资者年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析。从而大致确定投资者的风险承受能力,年龄是影响投资者风险承受承受能力的首要因素,未婚的风险承受能力越强。定性分析仅仅是凭金融理财师的主观直觉,不同的金融理财师可能得出差别较大的结论,综合运用两种方法以确定投资者的实际风险承受能力。
2020-05-15
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