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证券投资顾问业务风险如何识别和分析?
帮考网校2020-08-17 18:04
精选回答

证券投资顾问业务风险如何识别和分析?

风险识别/分析:

1. 风险识别及分类

1)风险识别

证券投资顾问业务管理部门结合自身发展战略、经营状况和风险变化趋势,识别出可能影响其战略目标实施的潜在事项的过程。

2)分类

风险识别包括感知风险和分析风险两个环节:感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质;分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。

2. 风险识别的原则

1全面性

风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别,确保覆盖证券投资顾问业务所面临的所有实质性风险

2前瞻性

风险识别不仅是对已知风险的分析,更重要的是要前瞻性的考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。

3. 风险识别的方法

1)制作风险清单

这是识别和分析风险最基本、最常用的方法,是指采用类似于备忘录的形式,根据不同的风险类别,将所面临的风险逐一列举,并联系相关业务活动对这些风险进行深入理解和分析。

2)资产财务状况分析法

风险管理人员通过实际调查研究以及对客户的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析,从而发现潜在风险。

3)失误树分析方法

通过图解来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素,由此判断和总结哪些风险因素最可能引发风险事件。

4)分解分析法

风险管理人员将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素,从中识别可能造成严重风险损失的风险因素。

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