证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节是怎样的？

私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。

一、业务推广

1. 证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

2. 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假误导性信息以及其他违法违规情形。

3. 证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

4. 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

【均为工作开始前5日，且均向证监局报备】

二、协议签订

1. 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容

（1）当事人的权利与义务。

（2）证券投资顾问服务的内容和方式。

（3）证券投资顾问的职责和禁止行为。

（4）收费标准和支付方式。

（5）争议或者纠纷解决方式。

（6）终止或者解除协议的条件和方式。

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

2. 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

3. 向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

三、服务提供

1. 证券公司、证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持，研究不足以支持的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告，提升证券投资顾问服务能力。

2. 鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

3. 以软件工具终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的、应当执行本规定。并符合下列要求:

（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实误导性宣传。

（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏。

（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。

（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖机功能时，应当说明其方法和局限。

四、客户回访和投诉处理

1. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

【专人进行回访】

2. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。