如何理解证券投资顾问业务客户回访机制？

客户回访是企业用来进行产品或服务满意度调查、客户消费行为调查、进行客户维系的常用方法，由于客户回访往往会与客户进行比较多的互动沟通，更是企业完善客户数据库，为进一步的交叉销售，向上销售铺垫的准备，认真的策划就显得尤为重要。

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

（1）新开户：1个月内完成回访

（2）老客户：不低于上年末客户总数的10%

（3）回访资料保存不少于3年

下面我们来做一道例题，加深对这个知识点的印象，以便同学们能够知己知彼，百战不殆！

【例题•单选题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（  ）。

I.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

II.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

III.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

IV.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

A. I、II 、III

B. II、III

C. I、III

D. I、II、III、IV

【答案】B

【解析】选项B正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访（II项正确），对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%（III项正确）。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况（IV项错误）。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年（I项错误）。