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证券经纪业务的账户开立有什么样的业务规则?
帮考网校2020-04-30 19:25
精选回答

证券经纪业务的账户开立有什么样的业务规则?《证券公司开立客户账户规范》对证券公司为客户账户开立作出了要求,具体要求,主要如下:(共11条)

1. 证券公司在受理客户开户申请时,应当要求客户出具真实有效的身份证明文件,并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

2.客户账户开立前,证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容,并将风险揭示书交由客户签字,按规定履行投资者教育职责。

3.客户账户开立前,证券公司应当按照规定了解客户情况,对客户风险承受能力进行评估,履行适当性管理义务,并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。

4.证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。

5.证券公司应当校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息,确保账户实名对应且信息一致。

6.证券公司应在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后,方可为客户开立资金账户及对应的其他账户,并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。

7.证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于:

(1)确认客户身份,如客户委托他人代理开户的,应向客户确认代理人身份及代理权限。

(2)确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。

(3)确认客户幵户为其真实意愿。

(4)提醒客户自行设S和妥善保管密码。

(5)确认客户开户方式。

8.证券公司应当在开户时与客户明确约定客户名称、证件类型及证件号码等关键信息的变更方式,并在变更时重新核实客户身份真实性。

9.证券公司应当在开户时与客户明确约定办理账户注销的方式,并按照事先约定方式办理。

10.证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案,妥善保管客户档案和资料,为客户保密。

11.证券公司及其从业人员不得以办理见证开户或网上开户的名义设立非法经营网点。

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