基于分类监管要求划分的证券公司基本分类有哪几类？

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

（一）基本类别划分

中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类十一个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。

被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司。评价计分低于60分的证券公司，定为D类公司。

中国证监会每年根据行业发展情况，结合以前年度分类结果，事先确定A、B、C三大类别公司的相对比例，并根据评价计分的分布情况，具体确定各类别、各级别公司的数量，其中B类BB级及以上公司的评价计分应高于基准分100分。根据评价计分及分布情况，中国证监会对各类别公司的最终比例及分数线还可能略作调整。

A类：公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；

B类：公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；

C类：公司风险管理能力与其现有业务相匹配；

D类：公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；

E类：公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。

（二）基本类别的调整

证券公司在评价期内存在挪用客户资产、违规委托理财、财务信息虚假、恶意规避监管或股东虚假出资、抽逃出资等违法违规行为的，将公司分类结果下调3个级别；情节严重的，将公司分类结果直接认定为D类。

证券公司在自评时，若不如实标注存在问题，存在遗漏、隐瞒等情况，将在应扣分事项上加倍扣分；自评时存在隐瞒重大事项或者报送、提供的信息和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，将视情节轻重将公司分类结果下调1至3个级别；证券公司未在规定日期之前上报自评结果的，将公司分类结果下调1个级别；未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为D类。

下面我们以证券从业资格考试的一道例题为例，给大家说明一下这个知识点在考试中的应用，希望对大家有所帮助。

【例题·单选题】中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为五大类十一个级别，其中，（  ）是正常经营状态的最低等级。

A. B级

B. C级

C. D级

D. E级

【答案】B

【解析】选项B正确：中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为五大类十一个级别，其中，C级是正常经营状态的最低等级。