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来看看诚实守信的要求:不得进行不正当竞争包括哪些内容?
诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺,讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信是基金职业道德的核心规范。
诚实守信的要求——不得进行不正当竞争
不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。
(1)公平竞争是正当竞争的前提,要求竞争的内容要公平;
(2)合法竞争是正当竞争的基础,要求竞争的手段要合法。基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务,不得给客户或承诺给予客户不正当利益。同时,基金从业人员应当尊重竞争对手,不低毁、贬低或负面评价同业或非合作关系方及其从业人员及其产品与服务;
(3)有序竞争是正当竞争的表现,正当竞争是在公平、合法的基础上,依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题,希望大家能结合所学知识点及时加以运用,并祝大家考试顺利。
【例题·单选题】关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时,以下行为规范错误的是( )。
A.不得片面夸大过往业绩
B.业绩陈述过程应客观、全面、准确
C.根据历史数据推测未来业绩
D.提供业绩信息的原始出处
【答案】C
【解析】选项C符合题意:基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
【例题·单选题】某基金管理公司新聘用了一名基金经理,该基金经理过去6年在另一家基金管理公司的基金投资业绩非常优秀。这家基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时,为达到更好的宣传效果,只强调这名基金经理过去6年的基金投资业绩,但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该公司违背了基金职业道德规范的( )。
A.守法合规
B.专业审慎
C.诚实守信
D.忠诚尽责
【答案】C
【解析】题目中这样的宣传推介材料会使不知情的客户产生误解,认为这名基金经理在该基金管理公司的历史业绩骄人,这家基金管理公司值得信赖。假如宣传推介材料中注明该基金经理是在另一家基金管理公司取得的上述业绩,那么客户很可能会做出不一样的选择。虽然有时宣传材料中陈述的内容是真实的,但是如果有意隐瞒了与陈述内容有关的重要背景资料,就会使客户产生误解,构成误导客户的行为,违背诚实守信道德规范的要求。同理,在基金机构依法进行信息披露时,相关从业人员也应当诚实守信,确保披露信息的客观、全面、准确,没有虚假和误导的内容,没有故意隐瞒和重大遗漏。
来看看私募基金推介材料的内容包括哪些?:来看看私募基金推介材料的内容包括哪些?私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外,(2)私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息。(3)中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息(含相关诚信信息)。
来看看基金销售的原则性要求有哪些?:承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。(二)销售机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料,(五)销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户。
来看看基金临时信息披露的内容是什么?:来看看基金临时信息披露的内容是什么?基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,一、关于基金信息披露的重大性标准“我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准,影响投资者决策标准”如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响。信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
2020-05-29
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