来看看基金销售的原则性要求有哪些？

基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

原则性要求：

（一）销售机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。

（二）销售机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。

（三）非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。

（四）销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

（五）销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。

（六）销售机构应当与监督机构签署账户监督协议，明确对私募基金募集结算资金专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定，对募集结算资金专用账户实施有效监督，承担保障私募基金募集结算资金划转安全的连带责任。

（七）取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。符合前述情形的机构应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突。

（八）监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。监督机构应当成为中国基金业协会的会员。

（九）私募基金管理人应当向中国基金业协会报送私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。

（十）涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。

（十一）私募基金募集应当履行下列程序：

1.特定对象确定；

2.投资者适当性匹配；

3.基金风险揭示；

4.合格投资者确认；

5.投资冷静期；     

6.回访确认。

下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题，希望大家能结合所学知识点及时加以运用，并祝大家考试顺利。

【例题·单选题】非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（  ）。

A.50人         

B.100人         

C.150人         

D.200人

【答案】D

【解析】选项D正确：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。