基金监管的基本原则有哪些？

依据监管主体范围的不同，基金监管可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管：指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管：一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

基金监管的基本原则包括以下六个方面：

1.保护投资人利益

保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

2.适度监管

行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

3.高效监管

基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。

4.依法监管原则

监管机构的设置及其监管职权的取得与行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。

5.审慎监管原则

基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的偿付能力和风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全。

6.公开公平公正监管原则

公开：基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

公平：基金市场主体平等，依照相同的标准衡量同类监管对象。

公正：对监管对象公正对待，一视同仁。

“三公”原则重在“公正”。

【总结】

【保适高法审三公】

下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题，希望大家能结合所学知识点及时加以运用，并祝大家考试顺利。

【例题·单选题】基金的基本原则包括（  ）。

Ⅰ.保护投资人利益原则

Ⅱ.从严监管原则

Ⅲ.高效原则

Ⅳ.依法监管原则

Ⅴ.审慎原则

Ⅵ.公开、公平、公正原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ、Ⅴ

【答案】 B

【解析】保适高法审三公，没有从严监管原则，而是适度监管原则。