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投资配置是基金管理人根据预先制定好的投资计划将基金资产在不同资产类别之间进行分配的过程,这是投资组合管理中最重要的环节之一,投资配置基本决定了投资者收益的多少,基金管理人在进行这一步骤更要专业、审慎,那么基金在进行资产配置时主要需要考虑哪些因素呢?
1、资产配置的意义
(1)在半强有效市场环境下,投资目标盈利状况、规模,投资品种的特性以及特殊时期变动因素对投资收益都有影响,因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用;
(2)随着投资范围从单一的资产类型扩展到多种资产类型、从国内市场发展到国际市场,其中可能既包括在国内与国际资产之间的配置,也包括对不同风险、收益资产类別的配置。单一资产投资方案难以再满足投资者的需求,而资产配置就可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。
2. 资产配置主要考虑的因素
以上就是基金资产配置的意义和需要考虑的主要因素,各位考试要对需要考虑的各个因素有所了解。
基金资产估值需考虑哪些因素?:基金资产估值需考虑哪些因素?基金资产估值需考虑的因素:基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的。直接采用市场交易价格就可以对基金资产估值。在这种情况下对基金资产进行估值时就要非常慎重,如果证券的公允价值是由基金管理人通过估值技术获得的。基金托管人应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查,一致性指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法。
基金业绩评价需考虑的因素有哪些?:基金业绩评价需考虑的因素有基金管理规模、时间区间、综合考虑风险和收益。基金管理规模的大小影响基金管理人的投资行为,因而基金业绩评价需考虑基金管理规模。基金业绩评价时需要考虑时间区间。基金业绩评价重在评价基金投资风险管理的能力,即基金产生风险调整后的超额收益的能力。基金产生正的风险调整后超额收益的能力是反映基金投资管理能力的最重要的指标。
资产配置的意义和主要考虑因素是什么?:资产配置的意义和主要考虑因素是什么?可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置;可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置;可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。资产配置是根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,二、进行资产配置主要考虑的因素,包括年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况、财富净值和风险偏好等。
2020-05-29
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