2020年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

（  ）是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。

A.基本面分析

B.技术分析

C. 价值分析

D. 走势分析

正确答案:B

答案解析:技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。

2、下列不属于信用风险管理的主要措施的是（ ）。【单选题】

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

B.建立交易对手信用评级制度

C.建立严格的信用风险监控体系

D.加强对场外交易的监控

正确答案:D

答案解析:D选项不属于信用风险管理的主要措施，D项是市场风险管理的主要措施之一；信用风险管理的主要措施包括：
①建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；
②建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；
③建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。

3、

不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。

A.一般面额较大，且金额为整数

B.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

C.可以提前支取

D.不记名，可以在二级市场上转让

正确答案:C

答案解析:

本题答案为C，大额可转让定期存单有以下特征：

①不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。（D符合）

②一般面额较大，且为整数。（A符合）

③由于面额较大，投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。（B符合）

④利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。

⑤原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。

⑥期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。

4、根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为（ ）。【单选题】

A.全额结算和净额结算

B.实时处理交收和批量处理交收

C.实时处理交收和净额结算

D.批量处理交收和全额结算

正确答案:A

答案解析:根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为全额结算和净额结算两种类型；根据结算指令的处理方式，债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收。

5、（ ）是指还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。【单选题】

A.历史信息

B.公开可得信息

C.内部信息

D.内幕信息

正确答案:C

答案解析:“历史信息”主要包括证券交易的有关历史资料，如历史股价、成交量等；“公开可得信息”，即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息；“内部信息”，则为还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。

6、以下关于当期收益率的说法，不正确的是（ ）。【单选题】

A.其计算公式为：I=C/P

B.它度量的是债券年利息收入占当前的债券市场价格的比率

C.它能反映债券投资能够获得的债券年利息收入

D.它能反映债券投资的资本损益

正确答案:D

答案解析:当期收益率，又称当前收益率，其计算公式为I=C/P。是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。它能反映债券投资能够获得的债券年利息收入。当期收益率没有考虑债券投资所获得的资本利得或损失，只是债券某一期间所获得的现金收入相较于债券价格的比率。故D不正确。

7、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2，如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（ ）。 【单选题】

A.6%

B.7%

C.5%

D.8%

正确答案:D

答案解析:

在资本资产定价模型下，计算公式为：

8、

下列关于基金的投资比例限制与投资禁止说法错误的是（ ）。

A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B.成员国可将此比例提高到10%

C.基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到45%

D.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到35%；选项ABD说法正确。

9、下列选项中，不属于远期合约缺点的是（ ）。【单选题】

A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格

B.远期合约市场效率偏低

C.远期合约违约风险比较高

D.远期合约相对比较灵活

正确答案:D

答案解析:答案是D选项，应是远期合约的流动性较差；远期合约的缺点有：没有固定的、集中的交易场所，不利于市场信息的披露，不能形成统一的市场价格，效率偏低；远期合约的履行没有保证，当价格变动对其中一方有利时，交易对于有可能没有能力或没有意愿按规定履行合约，因此远期合约违约风险比较高。

10、（ ）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。【单选题】

A.瑞士

B.爱尔兰

C.英国

D.卢森堡

正确答案:D

答案解析:卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。作为国际金融中心和全球第一的基金分销中心，卢森堡的优势并不在货币清算、国际贸易或证券交易领域，而在于投资基金管理业务。