2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施。【单选题】

A.新三板

B.区域性股权市场

C.主板

D.全国中小企业股份转让系统

正确答案:B

答案解析:区域性股权市场是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施。在区域性股权市场中，符合条件的合格投资者，包括私募股权投资基金等资产管理产品，可以参与区域性股权市场、投资交易中小微企业非公开发行的股票和可转债。

2、申请基金管理公司高级管理人员的任职资格，应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力

B.拟任证券基金经营机构高级管理人员的，曾担任证券基金经营机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理经历

C.熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定

D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

正确答案:D

答案解析:选项D正确，拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员的任职基本条件：（1）正直诚实，品行良好；（2）熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定；（3）具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历；（4）具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力；（5）拟任证券基金经营机构高级管理人员的，曾担任证券基金经营机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理经历；（6）法律法规、中国证监会规定的其他条件。

3、公民、法人或其他组织公开发布证券期货市场评论信息时，若存在事实内容与实际情况不符或显著误导公众的情形，有权对其出具诚信关注函并记入诚信档案的机构是（）。【单选题】

A.中国证监会及其派出机构

B. 证券期货投资咨询机构

C.司法机关

D.行业自律组织

正确答案:A

答案解析:公民、法人或者其他组织公开发布证券期货市场评论信息，所述事实内容与实际情况不相符合的，或者存在其他显著误导公众情形的，中国证监会及其派出机构可以对其出具诚信关注函，记入诚信档案，并可将有关情况向其所在工作单位、所属主管部门或者行业自律组织通报。证券期货投资咨询机构及其人员公开发布证券期货市场评论信息违反规定的，依照有关规定处理、处罚。公民、法人或者其他组织利用公开发布证券期货市场评论信息进行操纵市场等违法行为的，依法予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

4、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。【单选题】

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

5、基金、股票与债券的主要差异不包括（）。【单选题】

A.收益与风险特征不同

B.信息披露程度不同

C.投向不同

D.性质不同

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金与股票、债券的差异：（1）性质不同，股票反映的是一种股东权利，是一种股东权利凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后成为发行人的债权人。基金投资者购买基金后成为基金份额持有人，其所持有的基金份额，一方面体现的是作为基金份额持有人所享有的财产权利和参加持有人大会等权利；另一方面，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。（2）投向不同，债券与股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。（3）收益与风险特征不同，股票价格波动较大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，风险和低收益相对较低；基金收益具有波动性，存在投资损失风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。

6、基金销售机构应当注重根据基金投资者的（）销售不同风险等级的产品。【单选题】

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构应根据产品或服务的不同风险等级，判断其适合销售的投资者类型；根据投资者的风险承受能力，判断其适合购买的产品或接受的服务。

7、基金托管人由依法设立的（）或其他金融机构担任。【单选题】

A.政策性银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。

8、根据私募证券投资基金清算程序及相关主体职责的规定，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.私募证券投资基金进入清算程序后，为提升清算效率，可适度开展新增投资以盘活资产

B.私募基金托管人仅需配合私募基金管理人办理基金清算事宜，无需承担督促责任

C.私募证券投资基金进入清算程序后，不得新增募集资金，私募基金经纪商应对此履行监督义务

D.私募基金托管人应主导私募基金清算的全部流程，管理人仅需提供资料支持

正确答案:C

答案解析:私募基金托管人应当配合执行并督促私募基金管理人及时按要求办理基金清算等事宜。私募证券投资基金进入清算程序后，不得新增募集、不得新增投资，私募基金托管人、经纪商等服务机构应当予以监督及配合。

9、基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。【单选题】

A.公平性、公开性、公正性

B.及时性、有效性、正确性

C.真实性、准确性、完整性

D.实用性、有效性、公开性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。

10、下列关于基金职业道德修养的自我锤炼步骤，说法正确的是（）。Ⅰ.深刻领会基金职业道德规范Ⅱ.积极参加基金职业道德实践Ⅲ.正确树立基金职业道德观念Ⅳ.深入贯彻基金职业道德教育【单选题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金职业道德修养的自我锤炼分为以下三个步骤。第一步，正确树立基金职业道德观念。基金职业道德必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。第二步，深刻领会基金职业道德规范。只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守。第三步，积极参加基金职业道德实践。基金从业人员应当积极参加基金职业道德实践，在基金执业活动中践行职业道德，以基金职业道德来指导和约束自己的执业行为，不断地自我改造、自我完善，并通过外在的评价强化自己的职业道德观念，通过反复的“实践——修正——再实践”的过程，养成良好的职业道德习惯。