2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。【单选题】

A.“卖者有责”

B.“买者自负”

C.“买者有责”

D.“卖者自负”

正确答案:B

答案解析:选项B正确，“买者自负”是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保本保收益等“刚性兑付”。

2、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。【单选题】

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对师长提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

正确答案:B

答案解析:选项B正确，客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

3、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.管理层

D.业务部门

正确答案:A

答案解析:选项A正确，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。

4、（）通过公开募集或非公开募集的方式，汇集投资者的资金形成独立财产，由专业的基金管理机构按照约定的投资目标、投资范围和投资者策略进行投资管理，投资者按照所持有的基金份额享有投资收益并承担风险。【单选题】

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.投资基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，投资基金通过公开募集或非公开募集的方式，汇集投资者的资金形成独立财产，由专业的基金管理机构按照约定的投资目标、投资范围和投资者策略进行投资管理，投资者按照所持有的基金份额享有投资收益并承担风险。

5、（）对有效的风险管理承担直接责任。【单选题】

A.监事会

B.董事会

C.公司管理层

D.股东会

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。

6、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。【单选题】

A.基金合同期限为3年以上

B.基金募集金额不低于2亿人民币

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金份额上市交易规定的其他条件

正确答案:A

答案解析:选项A正确，封闭式基金份额申请上市交易的条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

7、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。【单选题】

A.审核

B.开户

C.认购

D.确认

正确答案:A

答案解析:选项A正确，QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

8、下列关于折价率的公式中，正确的是（）。【单选题】

A.折价率=[二级市场价格/(基金份额净值-1)]×100%

B.折价率=（二级市场价格/基金份额净值+1）×100%

C.[二级市场价格/(基金份额净值-1)]=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值

D.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据公式：折价率=（二级市场价格/基金份额净值-1）× 100%=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%。

9、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。【单选题】

A.行为监控中的特定人员分别管理

B.事项识别中的不同管理事项的分类

C.控制活动中的不相容职务分离

D.内部环境中经营理念和经营风格

正确答案:C

答案解析:选项C正确，企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于控制活动中的不相容职务的分离考虑。

10、（）不可以开立基金账户。【单选题】

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部小李

正确答案:B

答案解析:选项B正确，我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。