2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金认购与基金申购的区别不包括（）。【单选题】

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：（1）认购费一般低于申购费， 在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

2、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。【单选题】

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

正确答案:B

答案解析:选项B正确，检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

3、（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。【单选题】

A.创业投资基金

B.天使基金

C.信托投资基金

D.股票基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

4、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。【单选题】

A.专业性原则

B.协调性原则

C.独立性原则

D.公正性原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在合规管理的基本原则中，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

5、货币市场基金不得投资于（）。【单选题】

A.现金

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确，货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

6、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。【单选题】

A.成本控制

B.人员控制

C.风险控制

D.效益控制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

7、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

正确答案:D

答案解析:选项D正确，保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

8、（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。【单选题】

A.明确目标客户市场

B.市场细分

C.客户寻找

D.客户介绍

正确答案:C

答案解析:选项C正确，客户寻找是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

9、基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。【单选题】

A.协议代理

B.委托代理

C.法定代理

D.指定代理

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

10、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。【单选题】

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类

正确答案:D

答案解析:选项D正确，债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类；选项A正确表述为：债券基金主要以债券为投资对象；选项B正确表述为：对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力；选项C正确表述为：我国规定债券基金80%以上的基金资产必须投资于债券。