2024年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、《上海证券交易所交易型开放式指数基金流动性服务业务指引》关于流动性服务商提供流动性服务的规定正确的是（ ）。【单选题】

A.买卖报价的最大价差不超过2%

B.上交所批准的流动性服务商可以为一只或多只ETF提供流动性服务

C.连续竞价参与率不低于80%

D.集合竞价参与率不低于60%

正确答案:B

答案解析:流动性服务商提供流动性服务，应当遵守下列规定：①买卖报价的最大价差不超过1%；②最小报价数量不低于10000份；③连续竞价参与率不低于60%；④集合竞价参与率不低于80%。被上交所批准的流动性服务商可以为一只或多只ETF提供流动性服务。

2、投资风险的主要因素包括（ ）。Ⅰ.市场风险 Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:答案是A选项，提前赎回风险不属于投资风险；投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）。

3、商业票据的特点不包括（ ）。【单选题】

A.面额较大

B.利率较低

C.只有一级市场，没有明确的二级市场

D.利率通常比银行优惠利率高

正确答案:D

答案解析:商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。商业票据的特点主要有三点：①面额较大；②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；③只有一级市场，没有明确的二级市场。故不包括D。

4、下列各项不属于金融期货交易制度的是（ ）。【单选题】

A.盯市制度

B.连续交易制度

C.对冲平仓制度

D.保证金制度

正确答案:B

答案解析:期货交易涉及的交易制度有清算制度、价格报告制度、保证金制度、盯市制度、对冲平仓制度和交割制度等若干项，故B项不属于期货交易涉及的交易制度。

5、单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的（ ）或单只债券融入余额超过该只债券发行量（ ）起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。【单选题】

A.30%；30%

B.30%；15%

C.30%；20%

D.15%；15%

正确答案:B

答案解析:单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的30%（含30%）或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%（含15%）起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

6、申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。【单选题】

A.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

B.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

C.最近5年没有受到监管机构的重大处罚

D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件

正确答案:C

答案解析:申请QDII资格的机构投资者应当符合下列条件：（1）申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定。对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。对证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产；（2）拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名（选项A正确），具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名；（3）具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范；（选项B正确）（4）最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查；（选项C错误）（5）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。（选项D正确）

7、以下关于债权资本说法正确的是（   ）【单选题】

A.通过借债方式筹集的资本

B.不偿还本金

C.通过置换所有权筹集资金

D.代表所有权

正确答案:A

答案解析:债权资本是通过借债方式筹集的资本。公司向债权人(如银行、债券持有人及供应商等)借入资金，定期向他们支付利息，并在到期日偿还本金。利息的高低与公司经营的风险相关。经营状况稳健的公司支付较低的利息，而风险较高的公司则需要支付较高的利息；权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本，代表所有权。

8、目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（ ）方式。【单选题】

A.见款付券

B.纯券过户

C.券款对付

D.见券付款

正确答案:C

答案解析:债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2013年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。

9、下列关于流动性风险的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力

B.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小

C.买卖价差较小的债券的流动性比较高

D.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险

正确答案:D

答案解析:债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险。故D错误。债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。A正确；通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小。B正确；买卖价差较小的债券的流动性比较高，C正确。

10、（ ）是基金投资运作的基础部门。【单选题】

A.财务部

B.交易部

C.研究部

D.人事部

正确答案:C

答案解析:研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立股票池，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。