2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、自2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。Ⅰ.加强私募机构的规范和清理Ⅱ.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ.对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品【单选题】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确，自2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。（1）加强私募机构的规范和清理；（2）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务；（3）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品；（4）对基金管理公司业务实施风险压力测试；（5）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元；（6）基金产品呈现货币化、机构化特点。

2、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。【单选题】

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

3、ETF具有（）的特点。【单选题】

A.保本基金

B.主动型基金

C.基金中的基金

D.指数基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

4、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。【单选题】

A.资信评级机构

B.律师事务所

C.审计事务所

D.会计师事务所

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

5、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券业协会

D.中国保监会

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

6、分级基金份额分为（）。【单选题】

A.A类份额，B类份额

B.母基金份额，A类份额，B类份额

C.母基金份额，B类份额

D.母基金份额，A类份额

正确答案:B

答案解析:选项B正确，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为 A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

7、2020年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金的过程中，承诺客户该产品预期收益率为7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

正确答案:D

答案解析:选项D正确，A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出预期收益承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

8、下列关于道德的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范

D.职业道德属于基本道德规范

正确答案:C

答案解析:选项C正确，道德是处理人与社会之间关系的行为规范；A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。

9、基金管理公司在出现使用基金宣传推介材料违规情形时，中国证监会或地方证监局可以对直接负责的基金管理公司的高级管理人员采取的行政监管处罚措施不包括（）。【单选题】

A.监管谈话

B.出具警示函

C.记入人事档案

D.暂停履行职务

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形出现时，中国证监会或地方证监局可以对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任 人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

10、证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。【单选题】

A.基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人

B.基金管理人，基金管理人，基金份额持有人

C.基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人

D.基金管理人，基金托管人，基金份额持有人

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。