2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第四章 证券投资基金的监管5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。【单选题】

A.监管内容具有全面性

B.监管对象具有广泛性

C.监管时间具有间断性

D.监管主体及其权限具有法定性

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，基金监管的特征有：（1）监管内容具有全面性；（2）对象具有广泛性；（3）时间具有连续性；（4）主体及其权限具有法定性；（5）活动具有强制性。

2、（）所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售支付机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。

3、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（）人。【单选题】

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

4、基金监管的基本原则有（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。 （2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。

5、属于基金托管人规范行为的有（）。【单选题】

A.垫付基金管理人20%的注册资本

B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

C.单独为基金设立资金和证券账户

D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金托管人需要单独为基金设立资金和证券账户；为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。