2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.一般采用公募方式

B.又称创业基金

C.帮助所投企业取得上市资格

D.投向于不具备上市资格的小型的新型企业

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：风险投资基金又叫创业基金，一般采用私募方式，也可以看作私募股权基金的一种。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。

2、合规管理的基本原则不包括（）。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，合规管理基本原则包括：（1）独立性原则，主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。 （2）客观性原则，是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。 （3）公正性原则，是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 （4）专业性原则，是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。 （5）协调性原则，是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 

3、根据规定，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.取得基金从业资格的人员不少于20人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）中国证监会规定的其他条件。

4、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）。【单选题】

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

C.股票是直接投资工具，基金是间接投资工具

D.股票投资风险通常大于基金投资风险

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，基金与股票、债券的差异表现为：（1）反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系；（2）所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具；（3）投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

5、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。【单选题】

A.办理与基金托管相关的信息披露事项

B.计算并公告基金资产份额净值

C.按规定召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

正确答案:B

答案解析:选项B正确，计算并公告基金资产份额净值为基金管理人的职责。我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

6、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。【单选题】

A.备用金

B.账户存款

C.风险准备金

D.法定准备金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

7、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。【单选题】

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金份额是否固定

正确答案:D

答案解析:选项D正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

8、下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）【单选题】

A.增长型基金的风险大，收益高

B.收入型基金的风险大，收益高

C.平衡型基金的风险小，收益较低

D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

正确答案:A

答案解析:选项A正确，一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

9、基金管理人合规部门进行合规检查的具体内容不包括（）。【单选题】

A.公司是否独立运作

B.公平交易制度建设及执行情况

C.重大关联交易的执行情况

D.基金公司的收入情况

正确答案:D

答案解析:选项D正确，一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作；（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。

10、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。【单选题】

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金；T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。