2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于成长型股票的是（）。【单选题】

A.蓝筹股

B.周期型股票

C.低市盈率股票

D.防御型股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确，成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。

2、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。Ⅰ.基金合同期限为5年以上；Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币；Ⅲ.基金份额持有人不少于2 000人；Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定。【单选题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1 000人。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

3、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。【单选题】

A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

B.净资产不低于1000万元的单位

C.金融资产不低于200万元的个人

D.最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

4、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括（）的日常监管。【单选题】

A.公司治理和内部监控

B.中级管理人员

C.基金销售行为

D.开放式基金信息披露

正确答案:B

答案解析:选项B正确，各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括：公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

5、下列关于QDII基金的说法错误的是（）。【单选题】

A.QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同

B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同

C.QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似

D.QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，巨额赎回的处理方法与一般开放式基金类似。QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同、QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同、QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似。

6、我国的政府基金监管机构是（）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

正确答案:A

答案解析:选项A正确，我国的政府基金监管机构是中国证监会；基金行业自律组织是基金业协会；证券市场的自律管理者是证券交易所。

7、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现市场信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。【单选题】

A.均衡型基金

B.防御型基金

C.平衡型基金

D.收益型基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

9、普通投资者中，法人或其他组织可以申请转化成为专业投资者的条件包括（）。Ⅰ.最近1年末净资产不低于1000万元Ⅱ.最近1年末金融资产不低于500万元Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元Ⅳ.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万 元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设 计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

10、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。【单选题】

A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B.债券基金有固定到期日

C.债券的收益不如债券基金的利息固定

D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。