2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者进行ETF基金的认购，通过基金管理人指定的证券公司以现金方式参与证券交易所网上定价发售的行为是（）。【单选题】

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.银行认购

D.券商认购

正确答案:A

答案解析:选项A正确，投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司）以现金方式参与证券交易所网上定价发售。场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）以现金进行的认购。证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。

2、以下说法错误的是（）。【单选题】

A.以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险

B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构

D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险；证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构。

3、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。【单选题】

A.20

B.50

C.100

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确，依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

4、基金经理任职应具备的条件不包括（）。【单选题】

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金经理任职应当具备以下条件：（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

5、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。【单选题】

A.欺诈

B.隐瞒

C.隐藏

D.泄露

正确答案:A

答案解析:选项A正确，所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。

6、下列关于《证券投资基金》赋予中国证监会的职权，说法错误的是（）。【单选题】

A.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料

C.查询当事人和证券公司的资金账户、证券账户

D.对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权：（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证； （2）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；（3）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料；（4）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；（5）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；（7）对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。

7、美国的（）要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。【单选题】

A.《1933年证券法》

B.《1987证券法》

C.《2003证券法》

D.《1998证券法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确，《1933年证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

8、公司员工违反忠实义务的行为，不包括（）。【单选题】

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

9、以下不属于基金业协会会员类型的是（）。【单选题】

A.分级会员

B.联席会员

C.普通会员

D.特别会员

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金业协会的会员分为四类：普通会员、联席会员、特别会员、观察会员。

10、合规文化不要求建立（）。【单选题】

A.清晰的责任制

B.清晰的问责制

C.升迁机制

D.激励约束机制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，所有员工都要有足够的职业谨慎，具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。